Czy zrównoważone inwestowanie jest to samo, co inwestowanie na wpływ?
Nie, inwestowanie wpływowe nie jest równe inwestowaniu ESG, chociaż często są one używane zamiennie.Oba podejścia dostosowują decyzje inwestycyjne z rozważaniami etycznymi i zrównoważonymi, ale różnią się one głównym celem i wdrożeniem.
Zrównoważone inwestycje, czasem znane jako inwestycja społecznie odpowiedzialna (SRI) lub Inwestowanie, składa premią do pozytywnych zmian społecznych, biorąc pod uwagę zarówno zwroty finansowe, jak i wartości moralne w decyzjach inwestycyjnych.
Inwestowanie społecznie odpowiedzialne polega na wyborze lub dyskwalifikacji inwestycji w oparciu o konkretne kryteria etyczne.Inwestowanie wpływu na pomoc w firmie lub organizacji przyniesie korzyści społeczne.
Tradycyjne inwestowanie zapewnia wartość poprzez przełożenie kapitału inwestora na możliwości inwestycyjne, które wiążą się z ryzykiem współmiernym do oczekiwanych zwrotów.Zrównoważone inwestowanie równowagi tradycyjne inwestowanie w spostrzeżenia związane z środowiskiem, społecznym i zarządzającym (ESG) w celu poprawy długoterminowych wyników.
Inwestowanie wpływu obejmuje przeprowadzenie niezależnych badań i gromadzenia danych w celu zrozumienia wpływu inwestycji na środowisko i społeczne.Z drugiej strony ESG Investing wykorzystuje istniejący raport o wydajności ESG firmy jako sposób na ocenę potencjału inwestycji.
Kluczową różnicą między zrównoważonym finansowaniem a inwestowaniemZrównoważone finanse są bardziej skoncentrowane na integracji ESG i zarządzaniu ryzykiem, podczas gdy inwestowanie wpływu koncentruje się na generowaniu pozytywnego wpływu i tworzeniu zmian.
Chociaż istnieje wiele możliwych definicji, Bank of America definiuje zrównoważone i wpływowe inwestowanie jako: „Inwestycje, które są skierowane do konkurencyjnych zwrotów finansowych i szukają pozytywnych skutków społecznych i środowiskowych. ”Inne wspólne warunki obejmują społecznie odpowiedzialne inwestycje (SRI);środowiskowe, społeczne i zarządzanie (ESG) ...
Ogólnie rzecz biorąc, Inwestowanie Impact jest terminem parasolowym i może być używane jako szeroki synonimInwestowanie ESG i inwestycja społecznie odpowiedzialna.Inwestowanie ESG opisuje inwestycje, które są dokonywane w przypadku kryteriów ładu środowiskowego, społecznego i korporacyjnego (ESG) jako wyraźnego zainteresowania inwestycji.
Istnieje szereg ryzyka i wyzwań związanych z inwestowaniem na wpływ.Jednym z kluczowych ryzyka jest toInwestycje wpływu mogą nie generować zamierzonego wpływu społecznego lub środowiskowego.Innym ryzykiem jest to, że zwroty finansowe mogą być niższe niż się spodziewano.Istnieje wiele różnych rodzajów inwestycji wpływowych.
Zrównoważone inwestowaniekieruje kapitałem inwestycyjnym spółkom, które starają się zwalczać zmiany klimatu, zniszczenie środowiska, jednocześnie promując odpowiedzialność korporacyjną.
Jaki jest przykład zrównoważonego inwestowania?
Wybierz wyspecjalizowane zrównoważone ETFS
Niektóre fundusze obrotowe koncentrują się na określonych tematach zrównoważonego rozwoju, takich jak energia odnawialna, ochrona wody lub równość płci.Przykład:Kup akcje „Invesco Solar ETF (TAN)”, który inwestuje w spółki energii słonecznej.
Podczas gdy ESG Investing działa jako ramy do oceny istotnego ryzyka i możliwości dla firm, Impact Investing to strategia inwestycyjna, która ma na celu przede wszystkim stworzyć konkretną, mierzalną korzyść społeczną lub środowiskową.
Zrównoważone inwestowaniepromuje długoterminowy wzrost gospodarczy, zachęcając firmy do bardziej etycznego i odpowiedzialnego.Pomaga chronić środowisko poprzez kierowanie kapitałem w kierunku zrównoważonych praktyk i technologii.
Oto kilka kategorii, które podlegają nagłówkowi zrównoważonego finansowania z linkami do definicji: zielone obligacje (wyjaśnione również bardziej szczegółowo)Inwestowanie wpływu(Wyjaśniono również bardziej szczegółowo poniżej) Mikrofinansowanie.
Zrównoważony rozwój: trzy różnice.Główną różnicą między zrównoważonym rozwojem a ESG jest to, że ESG może być wyraźnie mierzone za pomocą określonych wskaźników środowiskowych, społecznych, zrównoważonych i zarządzania.ESG ma również precyzyjne parametry, które przedstawiają swój zasięg, wytyczne i ujawnienie danych.
Inwestorzy coraz częściej wierząFirmy, które osiągają dobre wyniki w ESG, są mniej ryzykowne, lepiej pozycjonowane w perspektywie długoterminowej i lepiej przygotowane do niepewności.Firmy, które wyrównują agendę kapitalizmu interesariuszy, mogą mieć przewagę konkurencyjną w stosunku do tych, które starają się powrócić do biznesu jak zwykle.
Raport o wpływie:
Są zwykle używane zamiast tradycyjnego raportu z zakresu zrównoważonego rozwojuprzez organizacje, które mają konkretną misję lub cel poza rentownością, takie jak przedsiębiorstwa społeczne, inwestorzy wpływu i organizacje non-profit.
Zrównoważony rozwój jest istotną częścią stawiania czoła obecnym i przyszłym globalnym wyzwaniom, nie tylko tych związanych ze środowiskiem.Oto, co się dzieje.
ChwilaRaporty ESG koncentrują się na wskaźnikach, Impact Reports Zanurz się w jakościowe narracje.Opowiadają historię wysiłków społecznych i środowiskowych firmy poprzez studia przypadków, oceny wpływu i atrakcyjne narracje.
Istnieje wiele sposobów na znalezienie miejsca w portfolio, jeśli zielona inwestycja przyciągnie ci wzrok.Nie musisz wybierać poszczególnych firm, aby dostać się do tego obszaru.Fundusze inwestycyjne, fundusze obrotowe, akcje, obligacje, a nawet fundusze rynku pieniężnego, które koncentrują się na środowiskusą dostępne.
Co definiuje wpływ na inwestowanie?
Rzeczownik: Inwestycje wpływowe sąinwestycje dokonane z zamiarem generowania pozytywnego, mierzalnego wpływu społecznego i środowiska wraz z zwrotem finansowym.Inwestycje wpływowe to inwestycje dokonane z zamiarem generowania pozytywnego, mierzalnego wpływu społecznego i środowiska wraz z zwrotem finansowym.
Inwestowanie na wpływ jestakt celowego dokonywania inwestycji, które pomagają osiągnąć pewne korzyści społeczne i środowiskowe, jednocześnie generując zwroty finansowe.
Inwestowanie wpływu jest zdefiniowane jakowdrażanie funduszy w inwestycje, które generują mierzalny i korzystny wpływ społeczny lub środowiskowy wraz z zwrotem finansowym z inwestycji.Innowacyjny sposób zwiększenia wkładu sektora prywatnego w zrównoważony rozwój można osiągnąć dzięki inwestowaniu.
W 2024 r.,Zwiększona różnorodność, sprawiedliwość i włączenie (DEI) będą głównym trendem w inwestowaniu.Rozwój ten pokazuje coraz większą świadomość inwestorów wpływowych, że wspieranie DEI jest nie tylko moralną rzeczą do zrobienia, ale także znaczącym czynnikiem w wynikach finansowych.
Strategia inwestycyjna wpływu to strategia inwestycyjna, która jest skierowana do firm lub branż, które przynoszą korzyści społeczne lub środowiskowe.Na przykład,Niektórzy wpływ inwestorzy starają się wspierać energię odnawialną, samochody elektryczne, mikrofinansowanie, zrównoważone rolnictwo lub inne przyczyny, które według nich są opłacalne.
References
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/does-esg-actually-do-any-good
- https://impactgarden.org/sustainable-finance/
- https://www.robeco.com/en-us/glossary/sustainable-investing/esg-definition
- https://www.dogoodpeople.com/csr-trends/esg-criteria/the-7-most-common-mistakes-in-managing-esg-criteria/
- https://socapglobal.com/what-is-impact-investing/
- https://beyondgovernance.com/four-ps/
- https://www.marketplace.org/2024/01/19/why-are-investments-in-esg-funds-falling/
- https://www.fool.com/investing/stock-market/types-of-stocks/esg-investing/sustainable-investing-important/
- https://www.rydoo.com/cfo-corner/sustainable-finance/
- https://www.arideden.org/home/wolwedans-sustainability/5cs
- https://www.thestreet.com/investing/what-is-impact-investing-15022019
- https://www.investopedia.com/terms/i/impact-investing.asp
- https://www.linkedin.com/pulse/how-big-4-fuelling-sustainability-divide-deep-greater-dr-rakesh-zsgyf
- https://www.averyandbrown.com/outpost/avery-browns-ultimate-guide-to-impact-reporting
- https://www.linkedin.com/pulse/sustainable-finance-impact-investing-any-difference-dr-hakan-lucius
- https://abcnews.go.com/Business/esg-investing-republicans-criticizing/story?id=97035891
- https://en.wikipedia.org/wiki/Environmental,_social,_and_governance
- https://www.semanticscholar.org/paper/The-five-pillars-of-sustainability-%3A-economic%2C-and-Bervar-Bertoncelj/32ffa1c1220713fb3af180f16b442dbbffd300a2
- https://raoglobal.org/blog/blackrocks-shift-from-esg-investing-to-transition-a-bold-move-towards-sustainable-transformation
- https://www.deseret.com/2023/10/12/23873030/the-notorious-esg-cultural-wars/
- https://www.linkedin.com/pulse/sustainable-business-growth-win-win-businesses-victoria-olanipekun-zbhwf
- https://funds.rbcgam.com/_assets-custom/pdf/RBC-GAM-does-SRI-hurt-investment-returns.pdf
- https://www.linkedin.com/pulse/benefits-esg-from-investors-perspective
- https://www.linkedin.com/pulse/esg-investing-pros-cons-how-comply-osvaldo-berrios
- https://www.forbes.com/advisor/investing/esg-investing/
- https://www.barrons.com/articles/top-esg-funds-nvidia-active-f851057c
- https://www.spglobal.com/en/research-insights/articles/what-is-the-difference-between-esg-investing-and-socially-responsible-investing
- https://insights.physisinvestment.com/do-investors-care-about-sustainability/
- https://www.undp.org/policy-centre/istanbul/impact-investing-0
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/esg/sustainable-investing/
- https://www.investopedia.com/financial-advisor/esg-sri-impact-investing-explaining-difference-clients/
- https://businessclimatehub.uk/7-steps-to-sustainability/
- https://www.esganalytics.io/insights/where-did-the-term-esg-come-from-anyway
- https://www.forbes.com/sites/christinero/2023/01/29/whats-behind-the-esg-investment-backlash/
- https://www.cfainstitute.org/en/rpc-overview/esg-investing/sustainable-investing
- https://coolcalifornia.arb.ca.gov/sustainability-improves-business-profitability
- https://www.fool.com/investing/stock-market/types-of-stocks/esg-investing/esg-funds/
- https://www.rbcwealthmanagement.com/en-asia/insights/esg-versus-sri-successfully-aligning-your-investments-and-values
- https://thegiin.org/impact-investing/need-to-know/
- https://apnews.com/article/what-is-esg-investing-3a98b6f584357b8e10c31b1ff93ce4b6
- https://www.businessgo.hsbc.com/en/article/demystifying-sustainability-and-esg
- https://en.wikipedia.org/wiki/Sustainable_Development_Goals
- https://irrc.org/examples-of-sustainable-investments/
- https://www.thecorporategovernanceinstitute.com/insights/lexicon/three-pillars-of-esg-ultimate-guide-to-esg/
- https://www.investopedia.com/sustainable-investing-4427774
- https://www.investopedia.com/terms/s/sri.asp
- https://www.redalyc.org/journal/3579/357976095012/html/
- https://www.accountingforsustainability.org/en/about-us/why-sustainability.html
- https://www.morganstanley.com/im/publication/resources/msim-sustainable-investing-policy-en.pdf
- https://www.enel.com/company/stories/articles/2023/06/three-pillars-sustainability
- https://www.aviva.co.uk/retirement/workplace-pension/esg-and-ethical-investing-differences/
- https://www.bloomberg.com/news/articles/2024-01-29/a-finance-professor-s-guide-to-fixing-esg-starts-with-its-name
- https://www.gep.com/blog/strategy/esg-vs-sustainability-differences
- https://greenco-esg.com/green-investment/
- https://www.coursera.org/articles/what-is-sustainability
- https://www.businessgo.hsbc.com/article/demystifying-sustainability-and-esg
- https://www.morningstar.com/financial-advice/what-are-barriers-sustainable-investing
- https://outleadership.com/wp-content/uploads/2023/10/Out-Leadership-ESG-Report-October-3-2023-1.pdf
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/07/green-industries.asp
- https://theconversation.com/a-beginners-guide-to-sustainable-investing-219421
- https://www.watsonwolfe.com/2023/09/09/the-four-principles-of-sustainability/
- https://www.unbiased.co.uk/discover/personal-finance/savings-investing/esg-investing-vs-impact-investing-which-is-best-for-you
- https://www.robeco.com/en-me/glossary/sustainable-investing/definitions-of-sustainability
- https://www.prysmian.com/en/insight/sustainability/economic-sustainability-what-is-it
- https://oercollective.caul.edu.au/sustainable-finance/chapter/introduction/
- https://www.investopedia.com/terms/e/environmental-social-and-governance-esg-criteria.asp
- https://phenixcapitalgroup.com/impact-vs-esg
- https://www.manulifeim.com.hk/en/insights/does-sustainable-investing-help-environment.html
- https://www.mckinsey.com/capabilities/growth-marketing-and-sales/our-insights/next-in-growth/how-do-esg-goals-impact-a-companys-growth-performance
- https://www.hsbc.co.uk/investments/what-is-sustainable-investing/
- https://www.linkedin.com/pulse/5-key-principles-sustainable-business-growth-vivek-singh
- https://www.thecorporategovernanceinstitute.com/insights/lexicon/what-is-the-history-of-esg/
- https://fastercapital.com/content/Risks-and-challenges-associated-with-impact-investing.html
- https://inrate.com/blog/impact-investing-trends/
- https://fortune.com/recommends/investing/what-is-esg-investing/
- https://www.ismworld.org/globalassets/pub/docs/526-prinsussocres_5_20.pdf
- https://www.forbes.com/advisor/investing/sri-socially-responsible-investing/
- https://www.usbank.com/investing/financial-perspectives/investing-insights/what-is-greenwashing.html
- https://appian.com/blog/acp/finance/green-finance-vs-esg.html
- https://eqi.co.uk/info/articles/diy-magazine/an-introduction-to-socially-responsible-investing-with-etfs
- https://www.blackrock.com/sg/en/ishares/education/types-of-etfs
- https://am.jpmorgan.com/at/en/asset-management/liq/investment-themes/sustainable-investing/future-of-esg-investing/
- https://www.europarl.europa.eu/RegData/etudes/BRIE/2021/679081/EPRS_BRI(2021)679081_EN.pdf
- https://www.privatebank.bankofamerica.com/solutions/impact-investing.html
- https://greenly.earth/en-gb/blog/company-guide/what-is-sustainability-reporting-and-why-is-it-important
- https://cleanmanagement.com/blog/the-importance-of-the-5rs-of-waste-management/
- https://www.credit-suisse.com/sustainability/en/sustainable-investing/impact-investing.html
- https://www2.deloitte.com/ce/en/pages/global-business-services/articles/esg-explained-1-what-is-esg.html
- https://www.eib.org/en/stories/what-is-sustainable-finance
- https://blog.worldfavor.com/5-reasons-why-sustainability-is-a-good-investment
- https://vakilsearch.com/blog/pros-and-cons-of-environmental-social-and-governance-criteria/
- https://www.robeco.com/en-uk/glossary/sustainable-investing/esg-definition
- https://www.futurelearn.com/info/courses/sustainable-business/0/steps/78339
- https://www.novata.com/resources/blog/esg-impact-investing-differences/
- https://www.ey.com/en_gl/insights/assurance/why-esg-performance-is-growing-in-importance-for-investors
- https://www.livemint.com/companies/people/esg-vs-impact-investing-understanding-the-differences-for-sustainable-investment-goals-esg-impactinvesting-sustainableinvestment-sdgs-climatechange-11681148426868.html
- https://www.ucem.ac.uk/whats-happening/articles/criticism-of-esg/
- https://www.linkedin.com/posts/don-sabwa-42161433_what-are-five-pillars-of-sustainable-finance-activity-7091968193518276608-lmPL
- https://www.investopedia.com/articles/investing/100515/three-pillars-corporate-sustainability.asp
- https://www.sofi.com/learn/content/esg-indexes/
- https://www.bloomberg.com/news/articles/2024-01-09/esg-campaigns-seen-falling-out-of-favor-with-activist-investors
- https://www.ussif.org/performance
- https://www.linkedin.com/pulse/difference-between-esg-impact-reports-strategic-guide-unnikrishnan
- https://www.tandfonline.com/doi/pdf/10.1080/00207233.2015.1031568
- https://www.ibm.com/blog/environmental-social-and-governance-history/
- https://www.moneyunder30.com/esg-vs-sin-stock-investing/
- https://www.fidelitycharitable.org/guidance/philanthropy/impact-investing.html
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/socially-responsible-investing
- https://theconversation.com/who-decides-what-esg-is-and-how-to-make-investments-greener-new-research-208779
- https://medium.com/%E9%87%91%E8%9E%8D%E5%B0%8B%E8%B7%AF%E4%BA%BA-finance-career-path-finder/my-personal-cfa-esg-and-garp-scr-exam-experience-eebf1cb017e0