Czy pożyczka błyskawiczna jest nielegalna?
Czy pożyczki flash są nielegalne?Pożyczki błyskawiczne są całkowicie legalne. Jednak pożyczki flash są często wykorzystywane jako sposób na wykorzystanie luk w umowach DeFi i kradzież kryptowalut.
W atakach na pożyczki błyskawiczne szkodliwi aktorzy wykorzystują tymczasową niezabezpieczoną płynność zapewnianą przez pożyczki błyskawicznemanipulować ceną kryptowaluty, wykorzystywać luki w inteligentnym kontrakcie DeFi lub kraść środki z protokołu.
Korzystanie z pożyczki flash nie wiąże się z żadnym ryzykiem. Albo dojdzie do pomyślnego arbitrażu, albo pieniądze trafią z powrotem tam, skąd je pożyczyłeś, w moim przykładzie Aave. Czy pożyczki błyskawiczne i boty arbitrażowe dotyczące pożyczek błyskawicznych są legalne i legalne?Tak, w 100% legalne i legalne.
Pożyczki typu flash to pożyczki niezabezpieczone, w ramach których użytkownik pożycza środki i zwraca je w tej samej transakcji. Jeżeli użytkownik nie będzie w stanie spłacić pożyczki przed zakończeniem transakcji,inteligentny kontrakt anuluje transakcję i zwraca pieniądze pożyczkodawcy.
Jednym z głównych zagrożeń jest zmienność rynku kryptowalut. Pożyczki błyskawiczne umożliwiają użytkownikom pożyczanie dużych ilości kryptowalut bez zabezpieczenia, alejeżeli wartość pożyczonych aktywów ulega znacznym wahaniom w okresie kredytowania, może to prowadzić do strat lub nawet likwidacji kredytu.
Pożyczka flash to rodzaj pożyczki w ekosystemie finansów zdecentralizowanych (DeFi), który umożliwia użytkownikom pożyczanie aktywów bez konieczności przedstawiania zabezpieczenia lub oceny zdolności kredytowej.Ten rodzaj pożyczki musi zostać spłacony w ramach tego samego bloku transakcyjnego blockchain.
Bot arbitrażowy pożyczył w środę dai stablecoin (DAI) o wartości 200 milionów dolarów od MakerDAO, osiągając zysk w wysokości 3,24 dolarów po opłatach transakcyjnych.
Pożyczki błyskawiczne w DAO stwarzają ryzykomanipulacje na rynku, słabe punkty inteligentnych kontraktów i wyzwania związane z płynnością. Złośliwi uczestnicy mogą wykorzystywać możliwości arbitrażu, co prowadzi do strat finansowych.
Pożyczka Flash wykorzystuje atomowość, aby umożliwić użytkownikowi zaciąganie pożyczek bez składania zabezpieczenia. Należy wspomnieć o dwóch zastrzeżeniach. Po pierwsze, za każdym razem, gdy pożyczasz aktywa w ramach pożyczki Flash, musisz uiścić opłatę0,09% pożyczonej kwoty. Po drugie, pożyczkę musisz spłacić w tej samej transakcji, w której pożyczyłeś.
Możliwości arbitrażu: Pożyczki błyskawiczneumożliwić handlowcom czerpanie korzyści z rozbieżności cenowych na zdecentralizowanych giełdach (DEX) lub rynkach finansowych. Traderzy mogą efektywniej wykorzystywać możliwości arbitrażu, pożyczając środki, przeprowadzając dochodowe transakcje i spłacając pożyczki w ramach jednej transakcji.
Na czym polega hack na pożyczkę flash?
Ataki na pożyczki błyskawiczne to rodzaj ataku DeFi, podczas którego cyberzłodziej zaciąga pożyczkę błyskawiczną (formę pożyczki niezabezpieczonej) na podstawie protokołu pożyczkowego i wykorzystuje ją w połączeniu z różnymi rodzajami sztuczek w celu manipulowania rynkiem na swoją korzyść.
Pożyczka błyskawiczna jest jednak błyskawiczna. Inteligentna umowa pożyczki musi zostać zawarta w tej samej transakcji, w której została ona pożyczona. Oznacza to, że pożyczkobiorca musi skorzystać z innych inteligentnych kontraktów, aby przeprowadzić natychmiastowe transakcje pożyczonym kapitałem przed zakończeniem transakcji, co jestzwykle kilka sekund.
Do najpopularniejszych dostawców pożyczek flash należąAave, korektor, dydx i uniswap. Beanstalk miał najwyższy atak na pożyczki błyskawiczne w 2022 r.
Pożyczki błyskawiczne znacznie różnią się od pożyczek tradycyjnych. Znaczy się, są niezabezpieczonenie jest potrzebne żadne zabezpieczenie. Zamiast tego inteligentne kontrakty na blockchainie wymuszają pożyczkę. Jeśli pożyczka nie zostanie natychmiast spłacona, blockchain nie potwierdzi transakcji, a pożyczka nie zostanie zrealizowana.
Pożyczki błyskawiczne są realizowane niezwykle szybko: zaciągnięcie i spłata pożyczki błyskawicznej następuje w ramach tej samej transakcji. Podczas gdy tradycyjne pożyczki mogą trwać dziesięciolecia, pożyczka błyskawiczna wymaga spłaty w ciągu kilku minut. Zazwyczaj inteligentny kontrakt realizuje pożyczkę i natychmiast ją spłaca wraz z odsetkami.
Pożyczki błyskawiczne sąrodzaj pożyczki w DeFi, która jest udzielana i zwracana w jednym bloku. Oznacza to, że odbiorca pożyczki musi mieć możliwość przeprowadzenia pewnego rodzaju działania arbitrażowego lub MEV, które może nastąpić natychmiast.
Boty arbitrażowe Flash Loan mogą być wykorzystywane jako proaktywny środek do identyfikowania i łagodzenia potencjalnych luk w zabezpieczeniach protokołu. Dzięki szybkiej realizacji pożyczek flash boty te mogą wykorzystywać luki w zabezpieczeniach w kontrolowanym środowisku, umożliwiając programistom usuwanie i łatanie potencjalnych zagrożeń bezpieczeństwa.
Najczęstszym przypadkiem użycia pożyczki flash jest transakcja arbitrażowa. Na przykład,jeśli Ether jest sprzedawany za 1200 USD w jednej puli i 1300 USD w innej aplikacji DeFi, pożądane byłoby kupienie Etheru w pierwszej puli i sprzedanie go w drugiej puli z zyskiem 100 USD.
Największy w historii atak dotyczący pożyczek błyskawicznych miał miejsce 13 marca 2023 r. na Euler Finance. Efektem ataku był197 milionów dolarówzostały skradzione, co z kolei miało wpływ na co najmniej 11 innych protokołów DeFi, które również poniosły straty.
Bot arbitrażu pożyczek Flash BSCumożliwia inwestorom natychmiastową realizację transakcji bez konieczności posiadania kapitału początkowego, maksymalizując wydajność i rentowność. Boty zaprojektowano tak, aby łapały ulotne okazje i szybko przeprowadzały transakcje, zanim znikną.
Jak zarabiać na pożyczce flash?
- Zrozumienie podstaw: ...
- Wybierz platformę pożyczek Flash: ...
- Zidentyfikuj możliwości arbitrażu: ...
- Analizuj koszty i ryzyko: ...
- Przygotuj inteligentne kontrakty: ...
- Pożycz pożyczkę błyskawiczną: ...
- Wykonaj arbitraż: ...
- Spłać pożyczkę Flash:
Pożyczki te różnią się od tradycyjnych pożyczek przede wszystkim m.inwymagania dotyczące zabezpieczenia i szybkość transakcji. Pożyczki nie wymagają zabezpieczenia i muszą zostać spłacone w ramach tego samego bloku transakcyjnego blockchain. Umożliwiają szybkie, krótkoterminowe pożyczki w celu uzyskania natychmiastowych możliwości handlowych.
Najlepsze szybkie pożyczki ogólnie pochodzą zStrumień Światła. Firma zapewnia finansowanie już w tym samym dniu, w którym złożysz wniosek, ma RRSO wynoszące 7,49% - 25,99% i oferuje kwoty pożyczek w wysokości od 5 000 do 100 000 USD. Aby zakwalifikować się do pożyczki od LightStream, pożyczkobiorcy muszą posiadać zdolność kredytową co najmniej 660.
Wszyscy potencjalni pożyczkobiorcy muszą zbudować inteligentną umowę, aby ubiegać się o pożyczkę flash. Umowa zazwyczaj zawiera instrukcje i kroki dotyczące sposobu działania pożyczki, w tym etapy spłaty, odsetki i opłaty w ramach tej samej transakcji. Aave, wcześniej znana jako ETHLender, była pierwszą platformą DeFi, która stworzyła pożyczki flash.
Ipożyczki do wypłaty(powszechny rodzaj pożyczki wysokiego ryzyka) może wiązać się z wygórowanymi opłatami, które mogą zwiększyć koszt stosunkowo niewielkiego długu do 400% RRSO lub więcej.
References
- https://www.canada.ca/en/revenue-agency/news/newsroom/tax-tips/tax-tips-2024/reporting-your-crypto-asset-income-individual-carrying-business.html
- https://www.americanprogress.org/article/cryptocurrency-income-is-taxable-income/
- https://www.stilt.com/crypto/how-to-make-money-with-cryptocurrency/
- https://www.chase.com/content/dam/chaseonline/en/legacy/online/Help/jpmol_hwtf_logon_token.htm
- https://www.fool.com/investing/2024/02/23/warren-buffett-doesnt-own-bitcoin-but-his-company/
- https://www.bankrate.com/investing/how-to-deduct-stock-losses-from-taxes/
- https://www.rareskills.io/post/erc-3156
- https://www.wallstreetmojo.com/flash-loan/
- https://help.coinbase.com/en/exchange/funding/deposit-and-withdrawal-limits
- https://www.marketplace.org/2023/01/20/why-do-we-allow-investors-to-deduct-stock-market-losses-from-their-taxes/
- https://coinledger.io/blog/crypto-friendly-states
- https://www.quora.com/What-is-the-maximum-amount-that-can-be-borrowed-in-cryptocurrency-loans
- https://www.quora.com/What-happens-to-money-lost-in-crypto
- https://www.kaspersky.com/resource-center/definitions/what-is-cryptocurrency
- https://www.quora.com/If-I-invest-500-per-month-in-bitcoin-starting-today-and-the-price-rises-to-1-million-dollars-per-coin-in-10-years-how-much-do-I-earn
- https://fitsmallbusiness.com/best-crypto-friendly-business-banks/
- https://help.coinbase.com/en/exchange/trading-and-funding/funding-your-account-with-usd
- https://www.coindesk.com/learn/what-is-a-flash-loan/
- https://www.irs.gov/newsroom/taxpayers-should-continue-to-report-all-cryptocurrency-digital-asset-income
- https://coinpanda.io/blog/can-the-irs-track-crypto/
- https://wallethub.com/personal-loans/quick
- https://www.irs.gov/faqs/capital-gains-losses-and-sale-of-home/stocks-options-splits-traders
- https://www.moonpay.com/learn/defi/defi-flash-loans
- https://www.forbes.com/advisor/investing/cryptocurrency/claiming-cryptocurrency-losses-on-taxes/
- https://www.federalreserve.gov/cbdc-faqs.htm
- https://koinly.io/blog/can-the-irs-track-cryptocurrency/
- https://maticz.com/flash-loan-arbitrage-bot
- https://www.nasdaq.com/articles/the-hidden-winners-behind-the-new-bitcoin-etfs.-should-you-buy-them-instead
- https://www.okx.com/learn/aave-flash-loan-tutorial
- https://www.binance.com/en/square/post/1090316
- https://coincodex.com/article/23669/what-if-i-invest-100-in-bitcoin-today/
- https://www.investopedia.com/investing-in-crypto-6502543
- https://www.blockpit.io/en-us/tax-guides/can-the-irs-track-cryptocurrency
- https://help.coinbase.com/en-gb/coinbase/trading-and-funding/buying-selling-or-converting-crypto/how-do-i-sell-or-cash-out-my-digital-currency
- https://www.quora.com/What-are-the-fees-for-transferring-cryptocurrency-coins-into-a-bank-account-or-debit-card
- https://coinledger.io/blog/decrease-crypto-tax
- https://bitpay.com/blog/cash-out-bitcoin/
- https://www.linkedin.com/pulse/how-crypto-loans-taxed-saltlending-lo1ac
- https://www.investopedia.com/crypto-lending-5443191
- https://www.forbes.com/advisor/investing/cryptocurrency/crypto-market-outlook-forecast/
- https://www.coindesk.com/business/2023/11/10/jpmorgan-adds-programmable-payments-to-jpm-coin/
- https://www.linkedin.com/pulse/understanding-crypto-flash-loan-attacks-risks-prevention-hashlock-pmnkf
- https://www.chase.co.uk/gb/en/support/crypto/
- https://www.coinbase.com/learn/advanced-trading/what-is-crypto-lending-and-how-does-it-work
- https://www.bitdegree.org/crypto/tutorials/crypto-friendly-banks
- https://www.linkedin.com/pulse/8-best-crypto-friendly-banks-usa-guru99-jzaaf
- https://www.cnbc.com/2023/09/06/six-bitcoin-btc-billionaires-in-the-world-new-crypto-super-rich-report-says.html
- https://medium.com/naoris-protocol/breaking-records-the-worlds-largest-flash-loan-attack-22cb87ed8d68
- https://www.quora.com/How-do-you-convert-1-million-in-Bitcoin-to-cash-I-have-heard-that-a-US-bank-will-not-deposit-that-money-into-your-account-Is-it-true
- https://www.ledger.com/academy/glossary/flash-loan
- https://gordonlaw.com/cryptocurrency-audit/
- https://www.coindesk.com/markets/2023/06/14/someone-flash-loaned-200m-from-makerdao-to-make-3-profit/
- https://www.bankrate.com/investing/how-to-cash-out-crypto-bitcoin/
- https://www.nasdaq.com/articles/this-crypto-could-put-you-on-the-path-to-millionaire-status
- https://www.investopedia.com/articles/forex/042315/beware-these-five-bitcoin-scams.asp
- https://moneywise.com/investing/cryptocurrency/can-you-buy-crypto-with-a-credit-card
- https://www.chase.com/personal/investments/online-investing/faqs/opening-your-account
- https://theconversation.com/a-tax-experts-tips-on-claiming-crypto-losses-on-tax-and-how-to-work-out-capital-gains-206675
- https://coinmarketcap.com/alexandria/article/what-are-flash-loan-attacks
- https://en.wikipedia.org/wiki/JPMorgan_Chase
- https://mercuryo.io/explore/article/crypto-bank-declines
- https://www.quora.com/Coinbase-is-not-allowing-me-to-withdrawal-any-amount-out-of-my-coinbase-account-saying-you-dont-have-enough-funds-But-I-do-What-is-going-on-Anyone-experienced-the-same
- https://www.linkedin.com/pulse/how-withdraw-crypto-bank-easy-ways-cash-out-cryptocurrencies
- https://medium.com/@cryptokingpin76/what-are-flash-loan-arbitrage-bots-are-they-legal-legit-and-do-they-make-money-1636f19cd74f
- https://coinledger.io/blog/how-to-handle-your-bitcoin-and-crypto-losses-for-tax-purposes
- https://finance.yahoo.com/news/crypto-rise-could-help-become-115000983.html
- https://www.tokenmetrics.com/blog/how-to-make-money-with-cryptocurrency
- https://www.linkedin.com/pulse/how-crypto-loans-can-help-you-make-money-forvest-io
- https://www.antiersolutions.com/build-your-own-bsc-flash-loan-arbitrage-to-maximize-your-profits-in-2024/
- https://cointracking.info/crypto-taxes-us/how-to-report-crypto-losses-on-taxes/
- https://www.techopedia.com/definition/flash-loan
- https://www.coingecko.com/en/coins/usdjpm/usd
- https://coinledger.io/blog/reporting-stolen-or-lost-cryptocurrency-for-tax-purposes
- https://coinledger.io/blog/does-coinbase-report-to-irs
- https://www.bybit.com/en/help-center/article/FAQ-Crypto-Loans
- https://www.irs.gov/businesses/small-businesses-self-employed/digital-assets
- https://tokentax.co/blog/does-coinbase-report-to-the-irs
- https://www.forbes.com/sites/dereksaul/2024/01/17/jpmorgans-jamie-dimon-says-he-wont-talk-about-bitcoin-anymore-after-trashing-it-one-last-time/
- https://cryptohead.io/how-to-cash-out-large-amounts-of-bitcoin/
- https://www.hourly.io/post/considering-paying-employees-in-cryptocurrency
- https://tokentax.co/blog/how-to-cash-out-crypto-bitcoin
- https://www.tokenmetrics.com/blog/crypto-lending
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/crypto-tax-rate
- https://prestmit.com/blog/what-is-jpm-coin-how-to-buy-it/
- https://consumer.ftc.gov/articles/what-know-about-cryptocurrency-and-scams
- https://tokentax.co/blog/dont-file-crypto-taxes
- https://koinly.io/cryptocurrency-taxes/
- https://www.investopedia.com/tech/taxes-and-crypto/
- https://www.linkedin.com/pulse/flash-loans-revolutionizing-liquidity-access-andrea-dal-mas-1x0ac
- https://tokentax.co/blog/crypto-tax-if-you-did-not-sell
- https://help.coinbase.com/en/coinbase/trading-and-funding/buying-selling-or-converting-crypto/how-do-i-sell-or-cash-out-my-digital-currency
- https://finance.yahoo.com/news/10-crypto-stocks-billionaires-loading-110351237.html
- https://www.credible.com/personal-loan/high-risk-loans
- https://tokentax.co/blog/crypto-tax-audit
- https://www.softwaretestinghelp.com/how-to-cash-out-bitcoin/
- https://www.coinbase.com/learn/advanced-trading/what-is-a-flash-loan
- https://fortune.com/crypto/2024/03/12/jamie-dimon-bitcoin-record-illegal-use-defend-purchase-right/
- https://www.quicknode.com/guides/defi/lending-protocols/how-to-make-a-flash-loan-using-aave
- https://www.nerdwallet.com/article/loans/personal-loans/what-is-a-crypto-loan
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/investing/cryptocurrency/how-to-buy-bitcoin/
- https://www.irs.gov/individuals/international-taxpayers/frequently-asked-questions-on-virtual-currency-transactions
- https://www.loqbox.com/en-gb/blog/can-buying-or-trading-crypto-affect-my-credit-score
- https://www.gloroots.com/blog/getting-paid-in-crypto
- https://developer.payments.jpmorgan.com/docs/treasury/global-payments/capabilities/jpm-coin-system
- https://coinledger.io/blog/cryptocurrency-tax-audits
- https://help.coinbase.com/en/coinbase/trading-and-funding/buying-selling-or-converting-crypto/limits-and-account-levels
- https://swissmoney.com/how-to-transfer-crypto-to-your-bank-account/
- https://www.linkedin.com/advice/3/what-risks-using-flash-loans-daos-skills-blockchain-cgntf
- https://www.arkhamintelligence.com/research/flash-loans
- https://help.crypto.com/en/articles/4559573-fiat-wallet-usd-deposit-via-wire-transfer
- https://cointracking.info/crypto-taxes-us/do-you-have-to-report-crypto-on-taxes-if-you-dont-sell/
- https://www.blockpit.io/en-us/blog/getting-paid-in-crypto
- https://privatebank.jpmorgan.com/nam/en/about-us/online-tools/how-to-pages/digital-wallets
- https://www.quora.com/How-do-flash-loans-work-and-what-are-the-potential-risks-and-rewards-associated-with-them
- https://www.stilt.com/crypto/how-to-turn-bitcoin-into-cash/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/is-bitcoin-a-good-investment
- https://www.cnbc.com/2022/10/19/buffett-backed-digital-bank-nubank-to-launch-its-own-cryptocurrency.html
- https://www.investopedia.com/best-crypto-exchanges-5071855
- https://coinledger.io/blog/how-to-cash-out-crypto-without-paying-taxes
- https://koinly.io/blog/crypto-tax-evasion/
- https://www.quora.com/Can-someone-get-rich-by-investing-their-life-savings-in-Bitcoin-and-other-cryptocurrencies
- https://www.datawallet.com/crypto/buy-crypto-chase-bank
- https://www.realized1031.com/blog/what-happens-if-i-dont-report-capital-gains
- https://cex.io/buy-bitcoin-with-bank-account
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/bitcoin-taxes
- https://www.coinbase.com/converter/btc/usd
- https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-vs-traditional-savings/
- https://www.quora.com/If-I-invest-500-in-Bitcoin-at-the-start-of-2022-how-much-money-will-I-expect-in-the-next-5-years
- https://coincodex.com/convert/usd/bitcoin/20/
- https://www.quora.com/What-methods-can-I-use-to-transfer-money-from-my-bank-account-into-a-crypto-wallet
- https://www.binance.com/en/square/post/352089
- https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/100515/heres-how-deduct-your-stock-losses-your-tax-bill.asp
- https://www.thestreet.com/crypto/innovation/jpmorgan-just-added-holy-grail-to-its-1-billion-per-day-crypto-network
- https://pontem.network/posts/top-crypto-flash-loan-attacks-of-2022