Czy musisz płacić podatki, jeśli zarabiasz w kryptowalutach?
Według przewodnika IRS dotyczącego kryptowalut,jeśli otrzymasz kryptowaluty w zamian za jakąkolwiek świadczoną usługę, będziesz mieć zdarzenie podlegające opodatkowaniu w USA. W podstawowym przypadku za każdym razem, gdy otrzymasz wynagrodzenie w postaci jakiejkolwiek kryptowaluty za wykonaną usługę, będziesz musiał rozpoznać zwykły dochód.
Stakowanie kryptowalut
Transaktorzy płacą opłaty walidatorom w tych łańcuchach bloków orazwszelkie otrzymywane opłaty są opodatkowane jako dochód w roku, w którym je otrzymujesz. Ponieważ otrzymujesz wynagrodzenie w kryptowalucie, musisz zgłosić wszelkie zyski lub straty kapitałowe, jeśli używasz lub konwertujesz kryptowalutę.
Inną potencjalną implikacją podatkową otrzymywania kryptowalut jako wynagrodzenia jest traktowanie płatności kryptowalutami jako dochodu. W niektórych przypadkach,otrzymywanie kryptowalut w ramach wynagrodzenia może zostać uznane za dochód podlegający opodatkowaniu, co oznacza, że podlega opodatkowaniu podatkiem dochodowym.
Jesteś winien podatek od dowolnej kwoty zysku lub dochodu, nawet 1 dolara. Giełdy kryptowalut są zobowiązane do zgłaszania dochodów przekraczających 600 dolarów, alenadal jesteś zobowiązany do płacenia podatków od mniejszych kwot. Czy musisz zgłaszać podatki od Bitcoinów, których nie sprzedajesz? Jeśli kupisz Bitcoin, nie ma nic do raportowania, dopóki nie sprzedasz.
WASZYNGTON — Urząd skarbowy przypomniał dziś o tym podatnikommuszą ponownie odpowiedzieć na pytanie dotyczące aktywów cyfrowych i zgłosić wszystkie dochody związane z aktywami cyfrowymi podczas składania federalnego zeznania podatkowego za 2023 rokpodobnie jak w przypadku federalnych zeznań podatkowych za 2022 r.
Nie ma możliwości legalnego uniknięcia podatków przy wypłacaniu kryptowaluty. Jednak strategie takie jak zbieranie strat podatkowych mogą pomóc w legalnym obniżeniu kwoty podatku.
Zmienność
Chociaż istnieje szansa na wzrost wartości, jest ona również znaczącaryzyko amortyzacji. Zatem osoby otrzymujące płatności w Bitcoinach mogą również doświadczyć wahań w swoich zarobkach. A ta zmiana wartości może nastąpić bardzo szybko.
Jednym z najłatwiejszych sposobów wypłaty kryptowaluty lub Bitcoina jestskorzystaj ze scentralizowanej giełdy, takiej jak Coinbase. Coinbase posiada łatwy w obsłudze przycisk „kup/sprzedaj”, za pomocą którego możesz wybrać, którą kryptowalutę chcesz sprzedać i za jaką kwotę.
Giełda kryptowalut to platforma internetowa, która umożliwia wymianę lub sprzedaż Bitcoinów za walutę fiducjarną, taką jak dolary amerykańskie lub inne tradycyjne waluty. Tworzysz konto na giełdzie, deponujesz swoje Bitcoiny, ustawiasz zlecenie sprzedaży, a po jego wypełnieniu możesz wypłacić gotówkę na swoje konto bankowe.
Tak, IRS może śledzić kryptowalutę, w tym Bitcoin, Ether i ogromna różnorodność innych kryptowalut. IRS robi to poprzez zbieranie danych KYC ze scentralizowanych giełd.
Ile pieniędzy musisz zarobić na kryptowalutach, aby płacić podatki?
Stawka podatku od zysków kapitałowych
Tymczasem długoterminowy podatek od zysków kapitałowych w przypadku kryptowalut jest niższy dla większości podatników. Zapłacisz stawkę podatku 0%, 15% lub 20% w zależności od dochodu podlegającego opodatkowaniu. Jeśli zarobisz mniej niż 44 626 USD, włączając kryptowaluty (w roku podatkowym 2023), nie będziesz w ogóle płacić długoterminowego podatku od zysków kapitałowych.
Czynniki wyzwalające audyt kryptowalut obejmują brak dokładnego raportowania transakcji i dochodów, duże transakcje lub znaczące zyski, niespójności lub rozbieżności w raportach, korzystanie z monet zorientowanych na prywatność oraz udział w giełdach offshore.
Możesz przesyłać dowolne kryptowaluty między swoimi osobistymi portfelami bez płacenia żadnych podatków; Nawet jeśli nie sprzedajesz żadnego ze swoich kryptowalut, nadal musisz odpowiedzieć na pytanie dotyczące kryptowalut w formularzu 1040, w tym zgłosić swój dochód z kryptowalut w zeznaniu podatkowym.
Musisz odpowiedzieć na federalne zeznanie podatkowe za 2023 rok"Tak lub nie"na pytanie dotyczące zasobów cyfrowych: Czy kiedykolwiek w 2023 r.: (a) otrzymałeś (w formie nagrody, nagrody lub zapłaty za własność lub usługi); lub (b) sprzedać, wymienić lub w inny sposób zbyć zasób cyfrowy (lub udział finansowy w zasobie cyfrowym)?
Jeśli pozbędziesz się kryptowaluty po upływie więcej niż12 miesięcyposiadania, Twoja kryptowaluta będzie opodatkowana jako długoterminowe zyski kapitałowe (0-20%). Chcesz oszacować swój podatek od kryptowalut? Sprawdź nasz darmowy kalkulator podatku od kryptowalut.
Jednak samo posiadanie kryptowaluty nie podlega opodatkowaniu. W jakich stanach nie ma podatku od kryptowalut?Alaska, Floryda, Nevada, New Hampshire, Dakota Południowa, Tennessee, Teksas, Waszyngton i Wyomingnie mają stanowych podatków dochodowych (chociaż New Hampshire i Tennessee opodatkowują odsetki i dywidendy, podczas gdy Waszyngton opodatkowuje zyski kapitałowe).
Podatnicy amerykańscy muszą zgłaszać wszelkie zyski lub straty z handlu kryptowalutą oraz wszelkie dochody uzyskane z działalności takiej jak wydobywanie lub obstawianie w formularzach zeznania podatkowego, takich jak formularz 1040 lub 8949. Niezgłoszenie może skutkowaćgrzywny i kary do 100 000 dolarów lub o surowszych konsekwencjach, w tym do pięciu lat więzienia.
Anonimowość, która sprawia, że aktywa cyfrowe są atrakcyjne dla wielu inwestorów, zwiększa również ryzyko uchylania się od płacenia podatków.Brak zgłaszania informacji o transakcjach kryptowalutami przyczynia się do powstania luki podatkowej— różnicę między kwotą podatku należnego zgodnie z prawem a kwotą faktycznie płaconą.
Wypłatę Bitcoinów najlepiej przeprowadzić za pośrednictwem zewnętrznego brokera, handlu pozagiełdowego lub na platformie transakcyjnej strony trzeciej. Można nim także handlować w trybie peer-to-peer. Wypłata ogromnej ilości Bitcoinów wiąże się z ograniczonymi ograniczeniami w zakresie codziennych wypłat.
Musisz zgłosić dochód, zysk lub stratę ze wszystkich podlegających opodatkowaniu transakcji z udziałem wirtualnej waluty w swoim federalnym zeznaniu podatkowym za rok podatkowy transakcji, niezależnie od kwoty i tego, czy otrzymasz zestawienie odbiorcy płatności lub zwrot informacji.
Czy płacenie w Bitcoinach jest nielegalne?
Stanowe prawo pracy i płatności w kryptowalutach
Prawo stanu Kalifornia zabrania pracodawcom płacenia wynagrodzeń, które nie są „płatne w gotówce, na żądanie, bez rabatu”.Duże wahania cen Bitcoina i innych kryptowalut są powszechne, więc kryptowalutowa rekompensata może prowadzić do naruszenia prawa stanowego.
Oznaki oszustw związanych z kryptowalutami obejmują słabo napisane białe księgi, nadmierne naciski marketingowe i roszczenia dotyczące szybkiego wzbogacenia się. Federalne agencje regulacyjne, takie jak Federalna Komisja Handlu (FTC) i Twoja giełda kryptowalut to najlepsze miejsca, z którymi możesz się skontaktować, jeśli podejrzewasz, że padłeś ofiarą oszustwa.
Decyzja o wypłacie kryptowaluty lub Bitcoinazależy od Twoich celów finansowych i warunków rynkowych. Możesz chcieć zablokować zyski, obciąć lub zebrać straty z tytułu podatków lub po prostu wykorzystać swoje zasoby cyfrowe w prawdziwym świecie. Niezwykle istotne jest rozważenie konsekwencji podatkowych i wyczucia rynku.
Warren Buffett nie jest właścicielem Bitcoina, ale jego firma obstawia 1 miliard dolarów na te akcje kryptowalut.
Najpopularniejszym sposobem zarabiania pieniędzy na kryptowalutach jestpoprzez wydobycie. Mining weryfikuje transakcje na blockchainie i dodaje nowe bloki danych do łańcucha. W ten sposób górnicy są nagradzani kryptowalutą za swój wysiłek. Wydobywanie można wykonywać za pomocą specjalistycznego sprzętu lub usług wyszukiwania w chmurze.
References
- https://www.blockpit.io/en-us/blog/getting-paid-in-crypto
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/is-bitcoin-a-good-investment
- https://www.quora.com/How-do-you-convert-1-million-in-Bitcoin-to-cash-I-have-heard-that-a-US-bank-will-not-deposit-that-money-into-your-account-Is-it-true
- https://coinledger.io/blog/how-to-cash-out-crypto-without-paying-taxes
- https://gordonlaw.com/cryptocurrency-audit/
- https://www.linkedin.com/pulse/how-crypto-loans-can-help-you-make-money-forvest-io
- https://www.linkedin.com/pulse/how-crypto-loans-taxed-saltlending-lo1ac
- https://www.thestreet.com/crypto/innovation/jpmorgan-just-added-holy-grail-to-its-1-billion-per-day-crypto-network
- https://help.coinbase.com/en-gb/coinbase/trading-and-funding/buying-selling-or-converting-crypto/how-do-i-sell-or-cash-out-my-digital-currency
- https://www.americanprogress.org/article/cryptocurrency-income-is-taxable-income/
- https://www.stilt.com/crypto/how-to-make-money-with-cryptocurrency/
- https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-vs-traditional-savings/
- https://coinledger.io/blog/cryptocurrency-tax-audits
- https://www.credible.com/personal-loan/high-risk-loans
- https://www.stilt.com/crypto/how-to-turn-bitcoin-into-cash/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/crypto-tax-rate
- https://wallethub.com/personal-loans/quick
- https://prestmit.com/blog/what-is-jpm-coin-how-to-buy-it/
- https://fitsmallbusiness.com/best-crypto-friendly-business-banks/
- https://finance.yahoo.com/news/crypto-rise-could-help-become-115000983.html
- https://www.softwaretestinghelp.com/how-to-cash-out-bitcoin/
- https://www.binance.com/en/square/post/352089
- https://www.linkedin.com/pulse/how-withdraw-crypto-bank-easy-ways-cash-out-cryptocurrencies
- https://www.linkedin.com/pulse/flash-loans-revolutionizing-liquidity-access-andrea-dal-mas-1x0ac
- https://www.quora.com/What-methods-can-I-use-to-transfer-money-from-my-bank-account-into-a-crypto-wallet
- https://www.investopedia.com/investing-in-crypto-6502543
- https://finance.yahoo.com/news/10-crypto-stocks-billionaires-loading-110351237.html
- https://coinledger.io/blog/reporting-stolen-or-lost-cryptocurrency-for-tax-purposes
- https://swissmoney.com/how-to-transfer-crypto-to-your-bank-account/
- https://www.quora.com/What-is-the-maximum-amount-that-can-be-borrowed-in-cryptocurrency-loans
- https://www.linkedin.com/advice/3/what-risks-using-flash-loans-daos-skills-blockchain-cgntf
- https://www.wallstreetmojo.com/flash-loan/
- https://www.arkhamintelligence.com/research/flash-loans
- https://www.bankrate.com/investing/how-to-deduct-stock-losses-from-taxes/
- https://medium.com/naoris-protocol/breaking-records-the-worlds-largest-flash-loan-attack-22cb87ed8d68
- https://tokentax.co/blog/does-coinbase-report-to-the-irs
- https://www.investopedia.com/tech/taxes-and-crypto/
- https://fortune.com/crypto/2024/03/12/jamie-dimon-bitcoin-record-illegal-use-defend-purchase-right/
- https://tokentax.co/blog/crypto-tax-if-you-did-not-sell
- https://en.wikipedia.org/wiki/JPMorgan_Chase
- https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/100515/heres-how-deduct-your-stock-losses-your-tax-bill.asp
- https://cointracking.info/crypto-taxes-us/do-you-have-to-report-crypto-on-taxes-if-you-dont-sell/
- https://www.canada.ca/en/revenue-agency/news/newsroom/tax-tips/tax-tips-2024/reporting-your-crypto-asset-income-individual-carrying-business.html
- https://www.rareskills.io/post/erc-3156
- https://www.irs.gov/businesses/small-businesses-self-employed/digital-assets
- https://www.chase.com/content/dam/chaseonline/en/legacy/online/Help/jpmol_hwtf_logon_token.htm
- https://coinledger.io/blog/how-to-handle-your-bitcoin-and-crypto-losses-for-tax-purposes
- https://www.nasdaq.com/articles/this-crypto-could-put-you-on-the-path-to-millionaire-status
- https://help.coinbase.com/en/exchange/trading-and-funding/funding-your-account-with-usd
- https://www.quora.com/How-do-flash-loans-work-and-what-are-the-potential-risks-and-rewards-associated-with-them
- https://maticz.com/flash-loan-arbitrage-bot
- https://www.techopedia.com/definition/flash-loan
- https://www.realized1031.com/blog/what-happens-if-i-dont-report-capital-gains
- https://www.bybit.com/en/help-center/article/FAQ-Crypto-Loans
- https://www.coinbase.com/learn/advanced-trading/what-is-a-flash-loan
- https://www.moonpay.com/learn/defi/defi-flash-loans
- https://privatebank.jpmorgan.com/nam/en/about-us/online-tools/how-to-pages/digital-wallets
- https://coinledger.io/blog/decrease-crypto-tax
- https://help.coinbase.com/en/coinbase/trading-and-funding/buying-selling-or-converting-crypto/limits-and-account-levels
- https://www.chase.co.uk/gb/en/support/crypto/
- https://www.nerdwallet.com/article/loans/personal-loans/what-is-a-crypto-loan
- https://www.quora.com/Can-someone-get-rich-by-investing-their-life-savings-in-Bitcoin-and-other-cryptocurrencies
- https://www.coingecko.com/en/coins/usdjpm/usd
- https://cryptohead.io/how-to-cash-out-large-amounts-of-bitcoin/
- https://www.irs.gov/faqs/capital-gains-losses-and-sale-of-home/stocks-options-splits-traders
- https://help.crypto.com/en/articles/4559573-fiat-wallet-usd-deposit-via-wire-transfer
- https://www.quora.com/Coinbase-is-not-allowing-me-to-withdrawal-any-amount-out-of-my-coinbase-account-saying-you-dont-have-enough-funds-But-I-do-What-is-going-on-Anyone-experienced-the-same
- https://www.quora.com/What-happens-to-money-lost-in-crypto
- https://www.coindesk.com/business/2023/11/10/jpmorgan-adds-programmable-payments-to-jpm-coin/
- https://cex.io/buy-bitcoin-with-bank-account
- https://www.antiersolutions.com/build-your-own-bsc-flash-loan-arbitrage-to-maximize-your-profits-in-2024/
- https://www.quicknode.com/guides/defi/lending-protocols/how-to-make-a-flash-loan-using-aave
- https://www.okx.com/learn/aave-flash-loan-tutorial
- https://www.coindesk.com/learn/what-is-a-flash-loan/
- https://www.marketplace.org/2023/01/20/why-do-we-allow-investors-to-deduct-stock-market-losses-from-their-taxes/
- https://www.nasdaq.com/articles/the-hidden-winners-behind-the-new-bitcoin-etfs.-should-you-buy-them-instead
- https://www.quora.com/If-I-invest-500-in-Bitcoin-at-the-start-of-2022-how-much-money-will-I-expect-in-the-next-5-years
- https://koinly.io/blog/crypto-tax-evasion/
- https://www.bankrate.com/investing/how-to-cash-out-crypto-bitcoin/
- https://help.coinbase.com/en/exchange/funding/deposit-and-withdrawal-limits
- https://www.hourly.io/post/considering-paying-employees-in-cryptocurrency
- https://www.linkedin.com/pulse/understanding-crypto-flash-loan-attacks-risks-prevention-hashlock-pmnkf
- https://www.investopedia.com/crypto-lending-5443191
- https://www.coinbase.com/converter/btc/usd
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/bitcoin-taxes
- https://www.forbes.com/sites/dereksaul/2024/01/17/jpmorgans-jamie-dimon-says-he-wont-talk-about-bitcoin-anymore-after-trashing-it-one-last-time/
- https://www.gloroots.com/blog/getting-paid-in-crypto
- https://bitpay.com/blog/cash-out-bitcoin/
- https://www.tokenmetrics.com/blog/how-to-make-money-with-cryptocurrency
- https://www.forbes.com/advisor/investing/cryptocurrency/crypto-market-outlook-forecast/
- https://www.quora.com/What-are-the-fees-for-transferring-cryptocurrency-coins-into-a-bank-account-or-debit-card
- https://moneywise.com/investing/cryptocurrency/can-you-buy-crypto-with-a-credit-card
- https://www.irs.gov/individuals/international-taxpayers/frequently-asked-questions-on-virtual-currency-transactions
- https://www.investopedia.com/best-crypto-exchanges-5071855
- https://www.loqbox.com/en-gb/blog/can-buying-or-trading-crypto-affect-my-credit-score
- https://www.forbes.com/advisor/investing/cryptocurrency/claiming-cryptocurrency-losses-on-taxes/
- https://cointracking.info/crypto-taxes-us/how-to-report-crypto-losses-on-taxes/
- https://coincodex.com/convert/usd/bitcoin/20/
- https://consumer.ftc.gov/articles/what-know-about-cryptocurrency-and-scams
- https://www.cnbc.com/2023/09/06/six-bitcoin-btc-billionaires-in-the-world-new-crypto-super-rich-report-says.html
- https://www.fool.com/investing/2024/02/23/warren-buffett-doesnt-own-bitcoin-but-his-company/
- https://www.bitdegree.org/crypto/tutorials/crypto-friendly-banks
- https://www.tokenmetrics.com/blog/crypto-lending
- https://medium.com/@cryptokingpin76/what-are-flash-loan-arbitrage-bots-are-they-legal-legit-and-do-they-make-money-1636f19cd74f
- https://www.coindesk.com/markets/2023/06/14/someone-flash-loaned-200m-from-makerdao-to-make-3-profit/
- https://www.federalreserve.gov/cbdc-faqs.htm
- https://www.kaspersky.com/resource-center/definitions/what-is-cryptocurrency
- https://tokentax.co/blog/crypto-tax-audit
- https://tokentax.co/blog/dont-file-crypto-taxes
- https://www.ledger.com/academy/glossary/flash-loan
- https://coinledger.io/blog/does-coinbase-report-to-irs
- https://coinpanda.io/blog/can-the-irs-track-crypto/
- https://developer.payments.jpmorgan.com/docs/treasury/global-payments/capabilities/jpm-coin-system
- https://www.datawallet.com/crypto/buy-crypto-chase-bank
- https://pontem.network/posts/top-crypto-flash-loan-attacks-of-2022
- https://coinmarketcap.com/alexandria/article/what-are-flash-loan-attacks
- https://coinledger.io/blog/crypto-friendly-states
- https://www.chase.com/personal/investments/online-investing/faqs/opening-your-account
- https://tokentax.co/blog/how-to-cash-out-crypto-bitcoin
- https://www.blockpit.io/en-us/tax-guides/can-the-irs-track-cryptocurrency
- https://www.cnbc.com/2022/10/19/buffett-backed-digital-bank-nubank-to-launch-its-own-cryptocurrency.html
- https://mercuryo.io/explore/article/crypto-bank-declines
- https://www.linkedin.com/pulse/8-best-crypto-friendly-banks-usa-guru99-jzaaf
- https://www.investopedia.com/articles/forex/042315/beware-these-five-bitcoin-scams.asp
- https://coincodex.com/article/23669/what-if-i-invest-100-in-bitcoin-today/
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/investing/cryptocurrency/how-to-buy-bitcoin/
- https://help.coinbase.com/en/coinbase/trading-and-funding/buying-selling-or-converting-crypto/how-do-i-sell-or-cash-out-my-digital-currency
- https://www.coinbase.com/learn/advanced-trading/what-is-crypto-lending-and-how-does-it-work
- https://www.binance.com/en/square/post/1090316
- https://theconversation.com/a-tax-experts-tips-on-claiming-crypto-losses-on-tax-and-how-to-work-out-capital-gains-206675
- https://koinly.io/blog/can-the-irs-track-cryptocurrency/
- https://www.quora.com/If-I-invest-500-per-month-in-bitcoin-starting-today-and-the-price-rises-to-1-million-dollars-per-coin-in-10-years-how-much-do-I-earn
- https://www.irs.gov/newsroom/taxpayers-should-continue-to-report-all-cryptocurrency-digital-asset-income
- https://koinly.io/cryptocurrency-taxes/