Jak faktycznie zarabiać na funduszach indeksowych?
Podobnie jak w przypadku innych funduszy inwestycyjnych, kupując akcje funduszu indeksowego, łączysz swoje pieniądze z innymi inwestorami. Pula pieniędzy wykorzystywana jest do zakupu portfela aktywów, który powiela wyniki docelowego indeksu.Dywidendy, odsetki i zyski kapitałowe są regularnie wypłacane inwestorom.
Podobnie jak w przypadku innych funduszy inwestycyjnych, kupując akcje funduszu indeksowego, łączysz swoje pieniądze z innymi inwestorami. Pula pieniędzy wykorzystywana jest do zakupu portfela aktywów, który powiela wyniki docelowego indeksu.Dywidendy, odsetki i zyski kapitałowe są regularnie wypłacane inwestorom.
Większość funduszy indeksowych wypłaca dywidendy swoim akcjonariuszom. Ponieważ fundusz indeksowy śledzi określony indeks na rynku (jak S&P 500), fundusz indeksowy będzie również zawierał proporcjonalną kwotę inwestycji w akcje. W przypadku funduszy indeksowych wypłacających dywidendy wiele z nich wypłaca je kwartalnie lub rocznie.
Istnieją setki funduszy, śledzących wiele sektorów rynku i aktywów, w tym obligacje i towary, a także akcje.Fundusze indeksowe nie mają limitów wpłat, ograniczeń dotyczących wypłat ani wymogów dotyczących wypłaty środków.
Stephan wyjaśnił, że jeśli wybierzesz kilka akcji spółek o wysokiej stopie dywidendy, możesz potencjalnie zarobić 100 dolarów dziennieZainwestowano 520 000 dolarów. Jeśli zaczniesz od niczego i zainwestujesz 15 dolarów dziennie, reinwestując wszystkie dywidendy, Stephan powiedział, że w ciągu 30 lat możesz osiągnąć 100 dolarów dziennie dochodu pasywnego.
Dla początkujących szeroka gama opcji funduszy indeksowych może być przytłaczająca. PolecamyFundusz ETF Vanguard S&P 500 (VOO)(minimalna inwestycja: 1 USD; współczynnik wydatków: 0,03%); Invesco QQQ ETF (QQQ) (minimalna inwestycja: NA; wskaźnik wydatków: 0,2%); oraz SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA).
Według naszych obliczeń,inwestycja o wartości 1000 USD dokonana w lutym 2014 r. będzie warta 5971,20 USD, co oznacza wzrost o 497,12% na dzień 5 lutego 2024 r., a zwrot ten nie obejmuje dywidend, ale uwzględnia podwyżki cen. Porównajmy to ze wzrostem indeksu S&P 500 na poziomie 178,17% i zwrotem złota na poziomie 55,50% w tym samym okresie.
Oblicz potrzebną inwestycję: Aby zarobić 1000 USD miesięcznie lub 12 000 USD rocznie przy stopie zwrotu 3%, musisz zainwestować łącznieokoło 400 000 dolarów.
Krótka odpowiedź brzmi: tak. Przyjrzyjmy się, dlaczego tak się dzieje. Choć dotychczasowe wyniki inwestycyjne nie gwarantują przyszłych wyników, zwrot z funduszy indeksowych S&P 500 w ujęciu rocznym wynosił około 9–10% rocznie w długich okresach, w zależności od dokładnych ram czasowych, na które patrzysz.
Wcześniejsza wypłata zarobków może wiązać się z podatkami i karami. Jednakże zarówno składki, jak i zarobki można zasadniczo wycofać bez podatku po ukończeniu 59,5 roku życia. Pierwszy publicznie dostępny fundusz indeksowy został uruchomiony w 1975 roku.
Czy fundusze indeksowe są darmowymi pieniędzmi?
Fundusze indeksowe są zwykle tanie, ponieważ nie wymagają tak dużego wysiłku ze strony zarządzającego funduszem przy wyborze papierów wartościowych do kupna i sprzedaży. Alefundusze indeksowe nie są darmowe; nawet jeśli mają współczynnik wydatków 0%, będziesz musiał coś zapłacić, aby go posiadać – od kosztów zakupu po potencjalne podatki.
Fundusze indeksowe to fundusze inwestycyjne podążające za indeksem referencyjnym, takim jak S&P 500 lub Nasdaq 100. Kiedy wpłacasz pieniądze do funduszu indeksowego, środki te są następnie wykorzystywane do inwestowania we wszystkie spółki tworzące dany indeks, co daje masz bardziej zróżnicowany portfel, niż gdybyś kupował pojedyncze akcje.
Chociaż indeksy mogą być tanie i zróżnicowane, uniemożliwiają wykorzystanie szans gdzie indziej. Ponadto,indeksy nie zapewniają ochrony przed korektami i załamaniami rynku, gdy inwestor ma dużą ekspozycję na fundusze indeksowe.
Prawie57%aktywnych amerykańskich funduszy akcyjnych przetrwało i pokonało swój średni indeks w okresie 12 miesięcy do czerwca 2023 r. Aktywnym amerykańskim funduszom o małej kapitalizacji udało się uzyskać lepszy wynik (65%) niż dużych spółek (53%), ale był to zrównoważony wysiłek: W ośmiu z dziewięciu kategorii akcji w USA wskaźnik aktywnego sukcesu przekraczał 50%.
Ryzyko funduszy indeksowych
Na przykład w przypadku funduszu indeksowego każda akcja musiałaby spaść do zera, aby fundusz indeksowy, a tym samym inwestor, stracił wszystko. Więc gdyteoretycznie można wszystko stracić, w przypadku standardowych funduszy to się nie zdarza.
Według amerykańskiego spisu ludności tylko 15,3% amerykańskich gospodarstw domowych zarabia więcej niż 100 000 dolarów rocznie. Wynagrodzenie w wysokości 100 000 dolarów może przynieść miesięczny dochód w wysokości 8333,33 dolarów, dwutygodniowa wypłata w wysokości 3846,15 dolarów, tygodniowy dochód w wysokości 1923,08 dolarów orazdzienny dochód w wysokości 384,62 dolarówprzy założeniu 260 dni roboczych w roku.
Historycznie rzecz biorąc, indeks S&P 500 zapewniał średnio roczny zwrot na poziomie około 10%, co oznacza, że co miesiąc inwestowano 100 dolarówz czasem może wzrosnąć do znacznej kwoty.
Wady obejmująbrak zabezpieczenia przed spadkiem, brak możliwości wyboru składu indeksui nie jest w stanie pokonać rynku (z definicji).
W dłuższej perspektywie fundusze indeksowe generalnie osiągają lepsze wyniki niż inne rodzaje funduszy inwestycyjnych. Inne zalety funduszy indeksowych obejmują niskie opłaty, korzyści podatkowe (generują niższy dochód podlegający opodatkowaniu) i niskie ryzyko (ponieważ są wysoce zdywersyfikowane).
Fundusz indeksowy to portfel akcji lub obligacji zaprojektowany w celu naśladowania składu i wyników indeksu rynku finansowego. Fundusze wspólnego inwestowania i fundusze notowane na giełdzie (ETF) oferują wiele różnych odmian tanich funduszy indeksowych. Mają niższe koszty i opłaty niż fundusze aktywnie zarządzane.
Ile kosztowało 10 000 dolarów w Tesli 10 lat temu?
Jeśli 10 lat temu zainwestowałeś 10 000 dolarów u założyciela Elona Muska, Twoja stawka będzie warta2,1 miliona dolarówTeraz. Daje to ponad 70% średniego rocznego zwrotu. Te same 10 000 dolarów włożone w tym czasie do S&P 500 wzrosło zaledwie o 274% do 37 376 dolarów. To zaledwie 14% sumowane rocznie.
Jeśli zainwestujesz dziś 10 000 dolarów przy oprocentowaniu 10%, ile będziesz mieć za 10 lat? Podsumowanie: Przyszła wartość inwestycji 10 000 USD po 10 latach przy 10% wyniesie 25940 USD.
Jeśli zainwestowałeś w Netflix dziesięć lat temu, prawdopodobnie dzisiaj masz całkiem dobre zdanie o swojej inwestycji. Według naszych obliczeń,inwestycja o wartości 1000 USD dokonana w lutym 2014 r. byłaby warta 9138,15 USD, co oznacza wzrost o 813,81% na dzień 12 lutego 2024 r., a zwrot ten nie obejmuje dywidend, ale uwzględnia podwyżki cen.
Jedną z najłatwiejszych strategii dochodu pasywnego jestinwestowanie w dywidendę. Kupując akcje wypłacające regularne dywidendy, możesz zarobić 2500 dolarów miesięcznie w formie dywidendy.
Inwestuj w akcje dywidendowe
Średnia stopa dywidendy dla akcji indeksu S&P 500 wynosi około 2%. Aby wygenerować dywidendę o wartości 3000 dolarów miesięcznie przy stopie zwrotu 2%, potrzebny byłby portfel akcji dywidendowych o wartości 1,8 miliona dolarów. Choć dla wielu może się to wydawać nieosiągalne, możesz zacząć od czegoś małego i z czasem budować swoje portfolio.
References
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/etfs-tax-efficiency
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/mutual-funds/what-are-money-market-funds
- https://stockanalysis.com/stocks/nflx/market-cap/
- https://groww.in/blog/why-should-you-invest-in-index-funds-and-top-index-funds-to-consider
- https://www.bankrate.com/real-estate/capital-gains-tax-on-real-estate/
- https://www.quora.com/I-want-to-earn-1-000-USD-every-month-from-dividends-How-much-do-I-have-to-invest-and-where
- https://www.morningstar.com/news/marketwatch/2024032639/amc-ceo-says-first-part-of-2024-a-slog-to-wade-through
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/taxes/how-mutual-funds-etfs-are-taxed
- https://medium.com/@Levente22/9-smart-passive-income-ideas-to-make-3-000-per-month-e15154bd558e
- https://fortune.com/recommends/investing/what-is-an-index-fund/
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/can-you-retire-with-just-index-funds/
- https://www.forbes.com/advisor/investing/what-are-index-funds/
- https://www.macrotrends.net/stocks/charts/NFLX/netflix/revenue
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/how-to-invest-in-netflix-stock/
- https://www.forbes.com/sites/investor-hub/article/what-is-an-index-fund-quick-guide-how-they-work/
- https://smartasset.com/taxes/capital-gains-exemption-for-seniors
- https://smartasset.com/taxes/capital-gains-on-inherited-property
- https://time.com/personal-finance/article/how-to-invest-in-index-funds/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/052216/4-benefits-holding-stocks-long-term.asp
- https://companiesmarketcap.com/walt-disney/total-debt/
- https://www.maxlifeinsurance.com/blog/investments/index-funds-advantages-limitations
- https://www.investors.com/etfs-and-funds/sectors/sp500-tesla-stock-just-turned-10-what-10000-invested-is-worth-now/
- https://medium.com/@Levente22/9-simple-tricks-to-make-an-extra-2-500-each-month-at-home-0b6e0e6392ef
- https://finance.yahoo.com/news/invested-1000-p-global-decade-133005715.html
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/career-map/sell-side/capital-markets/index-investing/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/06/canindexfundsgounder.asp
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/taxes-on-stocks
- https://www.quora.com/Will-my-money-in-an-S-P-500-be-taxed
- https://finance.yahoo.com/news/legally-avoid-capital-gains-tax-130037703.html
- https://www.gurufocus.com/term/wacc/NFLX/WACC-Percentage/Netflix
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0711/how-to-double-your-money-every-6-years.aspx
- https://www.macrotrends.net/stocks/charts/NFLX/netflix/long-term-debt
- https://www.trackinsight.com/en/education/how-many-etfs-should-you-own
- https://www.investopedia.com/ask/answers/06/capitalgainhomesale.asp
- https://www.nytimes.com/2021/01/19/business/netflix-earnings-debt.html
- https://www.investopedia.com/articles/06/section1031exchange.asp
- https://companiesmarketcap.com/netflix/marketcap/
- https://ycharts.com/companies/NFLX/total_long_term_debt
- https://groww.in/mutual-funds/other-schemes/index-funds
- https://finance.yahoo.com/news/netflix-stock-buy-sell-hold-172600633.html
- https://www.barclays.co.uk/smart-investor/new-to-investing/reducing-unnecessary-risk/how-many-funds-should-you-hold-in-your-portfolio/
- https://www.investopedia.com/articles/exchangetradedfunds/09/etf-out-of-business.asp
- https://www.schwab.com/learn/story/beyond-4-rule-how-much-can-you-spend-retirement
- https://coincodex.com/stock/NFLX/price-prediction/
- https://www.etmoney.com/blog/how-long-can-we-invest-in-index-funds/
- https://lapdonlinestrgeacc.blob.core.usgovcloudapi.net/lapdonlinemedia/2022/11/30_DAY_HOLD_INPOUND_AUDUT_AD_NO._20_005_.pdf
- https://www.morningstar.com/etfs/actively-managed-funds-measured-up-well-market-rebound
- https://www.gurufocus.com/term/iv_dcf_share/NFLX/Intrinsic-Value-Projected-FCF/Netflix
- https://www.bankrate.com/investing/best-index-funds/
- https://www.sofi.com/learn/content/is-100000-a-good-salary/
- https://companiesmarketcap.com/amazon/total-debt/
- https://www.schwab.com/learn/story/etfs-and-taxes-what-you-need-to-know
- https://www.visiolending.com/blog/how-long-do-i-have-to-buy-another-property-to-avoid-capital-gains
- https://www.fool.com/investing/2023/12/13/is-it-too-late-to-invest-in-the-sp-500/
- https://en.wikipedia.org/wiki/Reed_Hastings
- https://www.realized1031.com/blog/what-is-the-6-year-rule-for-capital-gains-tax
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/09/reasons-to-avoid-index-funds.asp
- https://finance.yahoo.com/news/invest-401-k-index-fund-140022535.html
- https://www.investopedia.com/terms/i/indexfund.asp
- https://www.cuemath.com/questions/if-you-invest-10000-today-at-10-interest-how-much-will-you-have-in-10-years/
- https://finance.yahoo.com/news/heres-much-1000-investment-netflix-133003272.html
- https://companiesmarketcap.com/apple/total-debt/
- https://www.simplicitywm.com/blog/i-didnt-sell-why-do-i-have-mutual-fund-capital-gains
- https://www.cnbc.com/select/what-are-index-funds/
- https://smartasset.com/retirement/401k-vs-index-funds
- https://www.cnn.com/2024/01/23/business/netflix-earnings-stock-profit-2024/index.html
- https://www.cbsnews.com/news/what-a-1000-gold-investment-10-years-ago-worth-today/
- https://www.macroaxis.com/invest/ratio/NFLX/Total-Debt
- https://www.fool.com/investing/general/2013/09/21/the-best-performing-stock-on-the-sp-500-since-1980.aspx
- https://smartasset.com/taxes/how-to-avoid-capital-gains-tax-on-mutual-funds
- https://www.cnbc.com/2023/12/01/money-market-funds-may-deliver-a-surprise-tax-bill-amid-higher-yields.html
- https://www.1031crowdfunding.com/capital-gains-exemptions-seniors/
- https://finance.yahoo.com/news/netflix-reaching-fair-value-recent-130002411.html
- https://companiesmarketcap.com/netflix/total-debt/
- https://companiesmarketcap.com/tesla/total-debt/
- https://www.thestreet.com/etffocus/trade-ideas/the-only-leveraged-etf-that-i-would-buy-hold-long-term
- https://www.sofi.com/learn/content/how-long-should-you-hold-stocks/
- https://www.nasdaq.com/articles/graham-stephan:-how-i-make-an-extra-$100-every-day
- https://www.quora.com/Is-it-worth-investing-100-dollars-monthly-in-S-P-500-ETF-for-a-long-term-investment
- https://andersonadvisors.com/guide-how-to-avoid-capital-gains-tax-on-real-estate/
- https://www.troweprice.com/personal-investing/resources/insights/understanding-capital-gains-and-taxes-on-mutual-funds.html
- https://finimize.com/content/what-will-sp-500-return-over-next-10-years
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/heres-what-happens-when-you-only-invest-in-sp-500-etfs/
- https://ycharts.com/companies/NFLX/debt_equity_ratio
- https://www.investopedia.com/ask/answers/050115/what-are-some-reallife-examples-8020-rule-pareto-principle-practice.asp
- https://www.investopedia.com/investing-in-index-funds-4771002
- https://www.tipranks.com/stocks/nflx/forecast
- https://www.unbiased.com/discover/taxes/capital-gains-tax-exemption-for-seniors-what-does-it-mean-for-you
- https://www.investopedia.com/articles/mutualfund/05/etfindexfund.asp