Jak długo należy trzymać fundusze indeksowe?
Utrzymanie inwestycji, zwłaszcza przez dłuższy okres, jest ważne, jeśli chcesz uzyskać zwrot zgodny z rynkiem, unikając jednocześnie krótkoterminowej zmienności. Upewnij się, że nadal inwestujesz w fundusze indeksoweprzynajmniej dekadę.
W idealnym przypadku powinieneś inwestować w fundusze indeksowe akcji w dłuższej perspektywie, tj.co najmniej 7 lat. Dzieje się tak dlatego, że krótkoterminowe inwestowanie w jakikolwiek instrument kapitałowy jest obarczone ryzykiem. Jak widzieliśmy, szanse na uzyskanie dodatniego zwrotu rosną, jeśli poświęcisz czas swoim inwestycjom.
Zrozum, w co inwestujesz
Pamiętaj, że inwestycje należy trzymaćco najmniej pięć lat, a najlepiej dłużej.
Fundusze indeksowe rekomendowane są inwestorom o horyzoncie inwestycyjnym7 lat lub więcej. Zaobserwowano, że fundusze te podlegają wahaniom w krótkim okresie, ale w dłuższym okresie ulegają one uśrednieniu.
Eksperci są zgodni, że dla większości inwestorów osobistych portfel składający się z5 do 10 funduszy ETFjest doskonały pod względem dywersyfikacji.
Klucz do bezpiecznego przechowywania pieniędzy
Sam indeks ma długą historię generowania dodatnich stóp zwrotu w czasie i odrabiania strat po spadkach. Chociaż nigdy nie ma żadnych gwarancji, jeśli chodzi o inwestowanie,wybranie funduszu indeksowego S&P 500 lub ETF jest tak blisko gwarantowanych długoterminowych stóp zwrotu, jak to tylko możliwe.
Według naszych obliczeń,inwestycja o wartości 1000 USD dokonana w lutym 2014 r. będzie warta 5971,20 USD, co oznacza wzrost o 497,12% na dzień 5 lutego 2024 r., a zwrot ten nie obejmuje dywidend, ale uwzględnia podwyżki cen. Porównajmy to ze wzrostem indeksu S&P 500 na poziomie 178,17% i zwrotem złota na poziomie 55,50% w tym samym okresie.
Trzymanie ETF-u dłużej niżrokmoże zapewnić Ci korzystniejszą stawkę podatku od zysków kapitałowych w przypadku sprzedaży inwestycji.
Kalifornijski kodeks pojazdów §14602.6(a)upoważnia organy ścigania do konfiskaty pojazdów na 30 dni, jeżeli prowadzą je osoby nieposiadające prawa jazdy, z zawieszonym prawem jazdy lub z cofniętym prawem jazdy.
Długoterminowe inwestycje w akcje mają tendencję doosiągać lepsze wyniki niż krótkoterminowe transakcje dokonywane przez inwestorów próbujących zgrać rynek w czasie. Handel emocjonalny ma tendencję do utrudniania zysków inwestorów. S&P 500 odnotowywał dodatnie stopy zwrotu dla inwestorów przez większość 20-letnich okresów.
Ile byłoby dziś warte 1000 dolarów zainwestowanych w S&P 500 w 1980 roku?
Gdybyś w 1980 roku zainwestował zaledwie 1000 dolarów w akcje, które później stały się najlepiej notowanymi akcjami S&P 500, znajdowałbyś się na dobrej drodze1,2 miliona dolarówDzisiaj.
Jeśli szukasz długoterminowej inwestycji, dobrym rozwiązaniem mogą być fundusze indeksowe. Jeśli jednak nie masz czasu ani cierpliwości, aby przeczekać wahania rynku, zakup pojedynczych akcji może być bardziej odpowiedni dla Twoich potrzeb.
Według Standard and Poor's średnia roczna stopa zwrotu indeksu S&P, który później stał się S&P 500, od 1926 do 2020 roku wyniosła 10%. 1Przy stopie 10% możesz podwoić swoją początkową inwestycję co siedem lat(72 podzielone przez 10).
W inwestowaniu generalnie obowiązuje zasada 80-2020% pozycji w portfelu odpowiada za 80% wzrostu portfela. Z drugiej strony 20% aktywów portfela może odpowiadać za 80% jego strat.
Ryzyko funduszy indeksowych
Na przykład w przypadku funduszu indeksowego każda akcja musiałaby spaść do zera, aby fundusz indeksowy, a tym samym inwestor, stracił wszystko. Więc gdyteoretycznie można wszystko stracić, w przypadku standardowych funduszy to się nie zdarza.
Historycznie rzecz biorąc, indeks S&P 500 zapewniał średnią roczną stopę zwrotu na poziomie około 10%.100 dolarów inwestowanych co miesiąc może z czasem wzrosnąć do znacznej kwoty.
W nadchodzącej dekadzie stopy zwrotu z indeksu S&P 500 będą raczej mieścić się w przedzialeZakres 3%-6%., ponieważ mnożniki i marże raczej nie wzrosną, pozostawiając wzrost sprzedaży, wykupy własne i dywidendy jako główne czynniki wzrostu.
Ten jeden raz, kiedy można wybrać jedną inwestycję
Dzieje się tak dlatego, że Twoja inwestycja zapewnia dostęp do szerokiego rynku akcji. Tymczasem, jeśli inwestujesz wyłącznie w fundusze ETF S&P 500,szerokiego rynku nie pokonasz. Można raczej oczekiwać, że wyniki Twojego portfela będą zgodne z wynikami szerokiego rynku.
Jeśli 10 lat temu zainwestowałeś 10 000 dolarów u założyciela Elona Muska, Twoja stawka będzie warta2,1 miliona dolarówTeraz. Daje to ponad 70% średniego rocznego zwrotu. Te same 10 000 dolarów włożone w tym czasie do S&P 500 wzrosło zaledwie o 274% do 37 376 dolarów. To zaledwie 14% sumowane rocznie.
Jeśli zainwestowałeś w Netflix dziesięć lat temu, prawdopodobnie dzisiaj masz całkiem dobre zdanie o swojej inwestycji. Według naszych obliczeń,inwestycja o wartości 1000 USD dokonana w lutym 2014 r. byłaby warta 9138,15 USD, co oznacza wzrost o 813,81% na dzień 12 lutego 2024 r., a zwrot ten nie obejmuje dywidend, ale uwzględnia podwyżki cen.
Co by było, gdybym 10 lat temu zainwestował 1000 dolarów w złoto?
Tak więc, jeśli zatrzymasz 0,753 uncji złota z początkowej inwestycji wynoszącej 1000 dolarów, warto będzieokoło 1432 dolarów dzisiaj. Oznacza to, że Twoja inwestycja o wartości 1000 USD wzrosłaby nominalnie o około 43%.
To stosunkowo proste:Sumujesz wszystkie swoje inwestycje i wypłacasz 4% tej sumy w pierwszym roku przejścia na emeryturę. W kolejnych latach dostosowujesz wypłacaną kwotę w dolarach, aby uwzględnić inflację.
Prawie wszystkie lewarowane fundusze ETF są opatrzone wyraźnym ostrzeżeniem w prospekcie emisyjnym:nie są przeznaczone do długoterminowego przechowywania. Połączenie dźwigni, zmienności rynku i niekorzystnej sekwencji zwrotów może prowadzić do katastrofalnych skutków.
Co najmniej raz w roku fundusze muszą przekazać wszelkie osiągnięte zyski netto. Jako udziałowiec funduszu,możesz zostać ukarany podatkiem od zysków, nawet jeśli nie sprzedałeś żadnej ze swoich akcji.
Nie ma minimalnej ilości czasu, przez który inwestor musi utrzymać akcje. Jednak inwestycje sprzedawane z zyskiem są opodatkowane stawką podatku od zysków kapitałowych. Stopa ta zmienia się w zależności od tego, czy inwestor trzymał akcje dłużej, czy krócej niż rok.
References
- https://www.schwab.com/learn/story/beyond-4-rule-how-much-can-you-spend-retirement
- https://time.com/personal-finance/article/how-to-invest-in-index-funds/
- https://www.1031crowdfunding.com/capital-gains-exemptions-seniors/
- https://smartasset.com/retirement/401k-vs-index-funds
- https://www.forbes.com/advisor/investing/what-are-index-funds/
- https://www.troweprice.com/personal-investing/resources/insights/understanding-capital-gains-and-taxes-on-mutual-funds.html
- https://lapdonlinestrgeacc.blob.core.usgovcloudapi.net/lapdonlinemedia/2022/11/30_DAY_HOLD_INPOUND_AUDUT_AD_NO._20_005_.pdf
- https://en.wikipedia.org/wiki/Reed_Hastings
- https://finimize.com/content/what-will-sp-500-return-over-next-10-years
- https://www.investopedia.com/articles/mutualfund/05/etfindexfund.asp
- https://www.etmoney.com/blog/how-long-can-we-invest-in-index-funds/
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/09/reasons-to-avoid-index-funds.asp
- https://www.macrotrends.net/stocks/charts/NFLX/netflix/revenue
- https://www.simplicitywm.com/blog/i-didnt-sell-why-do-i-have-mutual-fund-capital-gains
- https://www.investors.com/etfs-and-funds/sectors/sp500-tesla-stock-just-turned-10-what-10000-invested-is-worth-now/
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/taxes-on-stocks
- https://www.cnbc.com/2023/12/01/money-market-funds-may-deliver-a-surprise-tax-bill-amid-higher-yields.html
- https://www.cuemath.com/questions/if-you-invest-10000-today-at-10-interest-how-much-will-you-have-in-10-years/
- https://www.maxlifeinsurance.com/blog/investments/index-funds-advantages-limitations
- https://finance.yahoo.com/news/invest-401-k-index-fund-140022535.html
- https://groww.in/mutual-funds/other-schemes/index-funds
- https://www.cnbc.com/select/what-are-index-funds/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/06/capitalgainhomesale.asp
- https://companiesmarketcap.com/tesla/total-debt/
- https://www.quora.com/Is-it-worth-investing-100-dollars-monthly-in-S-P-500-ETF-for-a-long-term-investment
- https://coincodex.com/stock/NFLX/price-prediction/
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/career-map/sell-side/capital-markets/index-investing/
- https://ycharts.com/companies/NFLX/total_long_term_debt
- https://finance.yahoo.com/news/netflix-stock-buy-sell-hold-172600633.html
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/taxes/how-mutual-funds-etfs-are-taxed
- https://www.investopedia.com/investing-in-index-funds-4771002
- https://www.sofi.com/learn/content/is-100000-a-good-salary/
- https://www.morningstar.com/news/marketwatch/2024032639/amc-ceo-says-first-part-of-2024-a-slog-to-wade-through
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/mutual-funds/what-are-money-market-funds
- https://www.bankrate.com/real-estate/capital-gains-tax-on-real-estate/
- https://companiesmarketcap.com/netflix/marketcap/
- https://www.barclays.co.uk/smart-investor/new-to-investing/reducing-unnecessary-risk/how-many-funds-should-you-hold-in-your-portfolio/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/06/canindexfundsgounder.asp
- https://ycharts.com/companies/NFLX/debt_equity_ratio
- https://smartasset.com/taxes/capital-gains-on-inherited-property
- https://finance.yahoo.com/news/netflix-reaching-fair-value-recent-130002411.html
- https://companiesmarketcap.com/apple/total-debt/
- https://www.sofi.com/learn/content/how-long-should-you-hold-stocks/
- https://www.morningstar.com/etfs/actively-managed-funds-measured-up-well-market-rebound
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/how-to-invest-in-netflix-stock/
- https://www.nasdaq.com/articles/graham-stephan:-how-i-make-an-extra-$100-every-day
- https://www.investopedia.com/articles/exchangetradedfunds/09/etf-out-of-business.asp
- https://www.trackinsight.com/en/education/how-many-etfs-should-you-own
- https://medium.com/@Levente22/9-smart-passive-income-ideas-to-make-3-000-per-month-e15154bd558e
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/etfs-tax-efficiency
- https://www.visiolending.com/blog/how-long-do-i-have-to-buy-another-property-to-avoid-capital-gains
- https://companiesmarketcap.com/amazon/total-debt/
- https://www.nytimes.com/2021/01/19/business/netflix-earnings-debt.html
- https://www.tipranks.com/stocks/nflx/forecast
- https://www.investopedia.com/terms/i/indexfund.asp
- https://www.forbes.com/sites/investor-hub/article/what-is-an-index-fund-quick-guide-how-they-work/
- https://www.macrotrends.net/stocks/charts/NFLX/netflix/long-term-debt
- https://www.investopedia.com/articles/investing/052216/4-benefits-holding-stocks-long-term.asp
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/can-you-retire-with-just-index-funds/
- https://fortune.com/recommends/investing/what-is-an-index-fund/
- https://andersonadvisors.com/guide-how-to-avoid-capital-gains-tax-on-real-estate/
- https://www.quora.com/I-want-to-earn-1-000-USD-every-month-from-dividends-How-much-do-I-have-to-invest-and-where
- https://stockanalysis.com/stocks/nflx/market-cap/
- https://www.fool.com/investing/2023/12/13/is-it-too-late-to-invest-in-the-sp-500/
- https://www.thestreet.com/etffocus/trade-ideas/the-only-leveraged-etf-that-i-would-buy-hold-long-term
- https://smartasset.com/taxes/capital-gains-exemption-for-seniors
- https://www.schwab.com/learn/story/etfs-and-taxes-what-you-need-to-know
- https://medium.com/@Levente22/9-simple-tricks-to-make-an-extra-2-500-each-month-at-home-0b6e0e6392ef
- https://finance.yahoo.com/news/legally-avoid-capital-gains-tax-130037703.html
- https://finance.yahoo.com/news/invested-1000-p-global-decade-133005715.html
- https://www.quora.com/Will-my-money-in-an-S-P-500-be-taxed
- https://finance.yahoo.com/news/heres-much-1000-investment-netflix-133003272.html
- https://www.unbiased.com/discover/taxes/capital-gains-tax-exemption-for-seniors-what-does-it-mean-for-you
- https://www.gurufocus.com/term/iv_dcf_share/NFLX/Intrinsic-Value-Projected-FCF/Netflix
- https://groww.in/blog/why-should-you-invest-in-index-funds-and-top-index-funds-to-consider
- https://companiesmarketcap.com/netflix/total-debt/
- https://www.realized1031.com/blog/what-is-the-6-year-rule-for-capital-gains-tax
- https://www.cbsnews.com/news/what-a-1000-gold-investment-10-years-ago-worth-today/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/050115/what-are-some-reallife-examples-8020-rule-pareto-principle-practice.asp
- https://www.fool.com/investing/general/2013/09/21/the-best-performing-stock-on-the-sp-500-since-1980.aspx
- https://www.bankrate.com/investing/best-index-funds/
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0711/how-to-double-your-money-every-6-years.aspx
- https://www.gurufocus.com/term/wacc/NFLX/WACC-Percentage/Netflix
- https://www.macroaxis.com/invest/ratio/NFLX/Total-Debt
- https://companiesmarketcap.com/walt-disney/total-debt/
- https://smartasset.com/taxes/how-to-avoid-capital-gains-tax-on-mutual-funds
- https://www.investopedia.com/articles/06/section1031exchange.asp
- https://www.cnn.com/2024/01/23/business/netflix-earnings-stock-profit-2024/index.html
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/heres-what-happens-when-you-only-invest-in-sp-500-etfs/