Jaki procent funduszy radzi sobie lepiej niż S&P 500?
Ustaliło, że w ciągu jednego roku 51,08% aktywnie zarządzanych funduszy inwestycyjnych osiągnęło wyniki gorsze od indeksu S&P 500, a48,92%aktywnie zarządzanych funduszy osiągnęło lepsze wyniki niż S&P 500. * Jednakże liczby te zmieniają się dramatycznie w dłuższych okresach czasu.
Kluczowe punkty.Mniej niż 10% aktywnych zarządzających funduszami o dużej kapitalizacji osiągnęło w ciągu ostatnich 15 lat wyniki lepsze od indeksu S&P 500. Największy wpływ na zwrot z inwestycji jest nieunikniony, ale jeśli jesteś mądry, możesz go zminimalizować.
FSA podkreśla10 amerykańskich funduszy akcyjnych, które w ubiegłym roku osiągnęły lepsze wyniki od indeksu S&P 500 o ponad 20%. Wyjątkowy rok silnych zwrotów z amerykańskich akcji byłby zaskoczeniem dla wielu uczestników rynku na początku 2023 r., ponieważ ekonomiści powszechnie przewidywali wówczas recesję.
Rok | Procent akcji osiągających lepsze wyniki niż indeks S&P 500 |
---|---|
2023* | 25% |
2022 | 57% |
2021 | 48% |
2020 | 33% |
Tylko z10% - 20% aktywnych menedżerów osiąga lepsze wyniki, a ponieważ wybór menedżera, który za pięć lat znajdzie się w gronie 20% najlepszych inwestorów instytucjonalnych, jest trudnym wyzwaniem, wielu inwestorów instytucjonalnych zdecydowało się zasadniczo „nie grać w tę grę” i inwestować pasywnie.
Od końca 2017 r. akcje Berkshire Hathaway zasadniczo pozostawały w tyle za indeksem S&P 500, aleudało mu się z łatwością osiągnąć lepsze wyniki niż indeks referencyjny w 2022 r. W 2023 r. ponownie spadła, po rezygnacji z części wiosennych i letnich wzrostów.
Berkshire ma historię osiągania lepszych wyników niż S&P 500 podczas recesjii radzi sobie szczególnie dobrze w okresie bessy, jak wynika z danych Bespoke Investment Group. Od 1980 r. akcje Berkshire pokonywały szerszy rynek w ciągu sześciu recesji, średnio o 4,41 punktu procentowego.
Umieszczenie pieniędzy na S&P 500 przyniesie Ci więcej pieniędzy
Samo umieszczenie wszystkich swoich pieniędzy w funduszu ETF indeksu S&P 500, SPY i zapomnienie o tym prawie zawsze przyniesie wyższe zyski niż płacenie doradcy finansowemu za poradę.S&P 500 w większości przypadków pokonuje większość portfeli doradców finansowych.
Więcjeśli jesteś zadowolony z portfela, który radzi sobie porównywalnie z rynkiem akcji jako całością, to trzymanie się samych funduszy ETF S&P 500 nie jest złym pomysłem. Jeśli jednak zbudujesz portfel pojedynczych akcji, które osiągają lepsze wyniki, z czasem możesz cieszyć się zwrotem na poziomie 12% lub 15% – lub więcej.
Podstawowa informacja. S&P 500 10-letni zwrot wynosi171,8%wobec 158,1% przed miesiącem i 172,1% przed rokiem. Jest to wynik wyższy od długoterminowej średniej wynoszącej 114,0%.
Co jest lepsze od S&P 500?
Indeks S&P 500 w porównaniu z wynikami Nasdaq 100
Poniższy wykres pokazuje, że jeśli zainwestowałeś w S&P 500 lub Nasdaq 100 na początku dowolnego miesiąca w ciągu ostatnich 15 lat i utrzymywałeś tę inwestycję przez 10 lat, tak mógłby wyglądać Twój zwrot.Nasdaq 100osiągnął znacznie lepsze wyniki niż S&P.
Nasza lista13 akcji, które co roku od 5 lat osiągają lepsze wyniki niż S&P 500obejmuje spółki z różnych sektorów, przy czym największy udział w kapitale ma sektor technologiczny, a następnie sektor przemysłowy. Na liście znajdują się takie firmy jak DexCom, Inc.
Strateg Bank of America, Michael Hartnett, ukuł termin „7 wspaniałych” akcji dla najbardziej dominujących spółek technologicznych. Grupa składa się z spółek o dużej kapitalizacjiApple (AAPL), Alphabet (GOOGL), Microsoft (MSFT), Amazon.com (AMZN), Meta Platforms (META), Tesla (TSLA) i Nvidia (NVDA).
Podobnie indeks składa się wyłącznie z akcji. Kiedy na giełdzie panuje ogólne pogorszenie koniunktury, nie ma innych klas aktywów (takich jak obligacje i REIT), które mogłyby zrównoważyć tę stratę. Dlatego inwestowanie wyłącznie w S&P 500 nie pomaga inwestorowi minimalizować ryzyka.
Pomyśl o tym: 10 000 dolarów zainwestowane w S&P 500 na początku 2000 r.32 527 dolarów w ciągu 20 lat— średni zwrot na poziomie 6,07% rocznie.
Czy inwestowanie w S&P 500 jest mniej ryzykowne niż zakup jednej akcji?Generalnie tak. Indeks S&P 500 jest uważany za dobrze zdywersyfikowany według sektorów, co oznacza, że obejmuje akcje we wszystkich głównych obszarach, w tym w sektorze technologii i dóbr konsumpcyjnych, co oznacza, że spadki w niektórych sektorach mogą zostać zrównoważone wzrostami w innych sektorach.
W ciągu ostatnich 10 lat akcje wzrosły o 12% w ujęciu rocznym, nieco w porównaniu z rocznym całkowitym zwrotem indeksu wynoszącym 12,2%, łącznie z dywidendami.Berkshire również plasuje się za indeksem S&P 500 w ciągu ostatnich pięciu lat, osiągając roczną stopę zwrotu na poziomie 13,4% w porównaniu z 16,4% w przypadku indeksu., wynika z obliczeń Bloomberga.
Średni roczny zysk funduszu S&P 500 wyniósł 8,5%, czyli około 125% skumulowane przez dekadę. Oznacza to, że 1 milion dolarów zainwestowany w fundusz indeksowy wzrósł ponad dwukrotnie, do około 2,25 miliona dolarów. Dla funduszy hedgingowych –nie tak bardzo. Najlepszy wynosił średnio 6,5% rocznie, czyli około 88% skumulowane.
Cytadela Kena Griffina jest wyjątkiem. Fundusze hedgingowe, które szukają zysków poprzez łączenie różnych strategii, w ostatnich latach wyprzedziły większość innych. W 2023 r. niektóre z tych funduszy wielostrategicznych w dalszym ciągu radziły sobie dobrze, ale trudno było przebić ogromne zyski z benchmarków takich jak S&P 500.
Miejsce: S&P 500 Sektory do 2023 r. Powrót
Technologie informacyjne, usługi komunikacyjne i dobra konsumenckieto trzej najwięksi zwycięzcy w 2023 r., a wszyscy z nich osiągnęli wzrost o ponad 40% w skali roku.
Czy S&P 500 kiedykolwiek miał rok ujemny?
W ciągu 89 lat zakończonych 31 grudnia 2014 r. indeks S&P 500 odnotował dodatnie stopy zwrotu w roku kalendarzowym w 73% przypadków, aujemny rok kalendarzowy zwraca w 27% przypadków, przy średniej stopie zwrotu w roku kalendarzowym wynoszącej 21,47% w latach dodatnich i -14,29% w latach ujemnych. Myśl długoterminowo, dywersyfikacja i równowaga.
Odpowiedź:RSPod momentu powstania ETF dwie dekady temu osiągnął lepsze wyniki niż S&P 500 o 0,57% w ujęciu rocznym. Źródło: Morningstar Direct.
- „Oferuję gwarantowaną stopę zwrotu”.
- „Wyższy zwrot otrzymasz, jeśli przekażesz mi wszystkie swoje aktywa”.
- „Nasza opłata za zarządzanie inwestycjami jest porównywalna i zgodna z opłatami pobieranymi przez inne firmy świadczące usługi finansowe”.
- „Ten produkt inwestycyjny jest wolny od ryzyka.
Chociaż indeksy mogą być tanie i zróżnicowane,uniemożliwiają wykorzystanie szans gdzie indziej. Co więcej, indeksy nie zapewniają ochrony przed korektami i załamaniami rynku, gdy inwestor ma dużą ekspozycję na fundusze indeksowe.
Źródło: Badanie opinii inwestorów Fidelity z 2021 r. Co więcej, badania branżowe szacują, że profesjonalne doradztwo finansowe może dodaćod 1,5% do 4%do zwrotów z portfela w długim okresie, w zależności od okresu i sposobu obliczania zwrotów.
References
- https://www.boardeffect.com/blog/what-difference-between-business-ethics-social-responsibility/
- https://www.forbes.com/sites/forbesfinancecouncil/2022/09/20/millennials-and-the-mainstreaming-of-sri/
- https://www.quora.com/How-can-I-get-a-20-return-in-a-year
- https://www.lseg.com/en/ftse-russell/indices/esg-index
- https://www.franklintempleton.com/planning-and-learning/learn-about-investing/investing-principles/cost-of-timing-the-market
- https://www.invesco.com/us/en/insights/not-all-sp-500-etfs-are-created-equal.html
- https://stockanalysis.com/article/warren-buffett-money/
- https://www.cfainstitute.org/en/rpc-overview/esg-investing/sustainable-investing
- https://finance.yahoo.com/news/13-stocks-outperform-p-500-165621345.html
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/good-return-on-investment/
- https://www.unbiased.com/discover/retirement/can-you-retire-on-500k
- https://hrcak.srce.hr/file/414857
- https://www.thecorporategovernanceinstitute.com/insights/lexicon/what-is-the-difference-between-csr-and-esg/
- https://money.usnews.com/money/retirement/401ks/articles/how-much-did-401ks-gain
- https://finance.yahoo.com/news/warren-buffett-really-likes-1-110700418.html
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/what-are-warren-buffetts-5-rules-of-investing-and-how-can-you-use-them-to-your-benefit/
- https://www.spglobal.com/esg/performance/indices/esg-index-family
- https://www.lazyportfolioetf.com/comparison/warren-buffett-vs-us-stocks/
- https://www.investopedia.com/terms/s/sri.asp
- https://www.cisl.cam.ac.uk/business-action/sustainable-finance/investment-leaders-group/what-is-responsible-investment
- https://wealthanalytics.com/can-get-30-stock-market-return/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/socially-responsible-investing
- https://www.investmentnews.com/esg/news/esg-returns-rebound-taking-some-gas-out-of-performance-debate-238932
- https://www.knowesg.com/featured-article/what-are-anti-esg-funds-and-why-should-we-care
- https://www.rbcwealthmanagement.com/en-eu/insights/does-socially-responsible-investing-hurt-investment-returns
- https://sustainablebrands.com/read/organizational-change/purpose-esg-are-not-interchangeable-you-need-both
- https://www.rbcwealthmanagement.com/en-asia/insights/esg-versus-sri-successfully-aligning-your-investments-and-values
- https://www.fool.com/investing/2023/11/26/want-to-outperform-92-of-professional-fund-manager/
- https://www.atlas101.ca/pm/concepts/personal-vs-social-responsibility/
- https://fastercapital.com/content/ARN-vs--Traditional-Investments--Which-is-Better.html
- https://smartasset.com/financial-advisor/sri-vs-esg
- https://www.fool.com/retirement/plans/401k/average-balance-by-age/
- https://mcgillbusinessreview.com/articles/staying-the-course-the-future-of-nontraditional-investors-in-venture-capital
- https://www.fidelity.com/bin-public/060_www_fidelity_com/documents/about-fidelity/ESG-StatementofPolicy.pdf
- https://www.fe.training/free-resources/esg/socially-responsible-investing-sri/
- https://www.fool.com/investing/2023/11/30/1-warren-buffett-index-fund-turn-450-into-930000/
- https://www.carboncollective.co/sustainable-investing/esg-index-fund
- https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/022216/put-10000-sp-500-etf-and-wait-20-years.asp
- https://www.visualcapitalist.com/sp/whats-driving-u-s-stock-market-returns/
- https://www.open.edu/openlearncreate/mod/oucontent/view.php?id=80595&printable=1
- https://www.thecorporategovernanceinstitute.com/insights/guides/difference-between-sustainability-and-esg/
- https://www.businessgo.hsbc.com/en/article/demystifying-sustainability-and-esg
- https://www.statista.com/statistics/1269643/s-p-500-esg-normal-index-comparison/
- https://smartasset.com/retirement/average-roth-ira-return
- https://www.workiva.com/resources/what-is-esg-environmental-social-governance
- https://finance.yahoo.com/news/warren-buffetts-golden-advice-p-171038252.html
- https://www.techtarget.com/whatis/feature/ESG-vs-CSR-vs-sustainability-Whats-the-difference
- https://www.approachfp.com/retire-on-500k/
- https://finance.yahoo.com/news/2-warren-buffett-stocks-buy-135500798.html
- https://www.forbes.com/advisor/investing/index-funds-vs-mutual-funds/
- https://www.visualcapitalist.com/visualized-how-long-does-it-take-to-double-your-money/
- https://www.sarwa.co/blog/invest-sp-500
- https://www.etmoney.com/learn/stocks/nasdaq-100-versus-sp-500-which-index-is-better-for-investing-in-the-us/
- https://www.investors.com/research/berkshire-hathaway-stock-buy-now-warren-buffett-stock/
- https://usafacts.org/data-projects/retirement-savings
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/heres-what-happens-when-you-only-invest-in-sp-500-etfs/
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/career-map/sell-side/capital-markets/index-investing/
- https://www.sciencedirect.com/science/article/pii/S0148296320308237
- https://www.fool.com/investing/2023/12/19/1-warren-buffett-etf-to-buy-and-hold-for-decades/
- https://www.top1000funds.com/2023/11/the-broader-organisational-benefits-that-come-with-responsible-investing/
- https://finance.yahoo.com/news/does-warren-buffett-invest-index-150059518.html
- https://www.nasdaq.com/articles/most-millennials-have-less-than-$100k-in-retirement-savings:-should-you-be-concerned
- https://www.dpublication.com/wp-content/uploads/2020/03/95-694.pdf
- https://www.fool.com/investing/2023/12/22/warren-buffett-really-likes-1-etf-heres-an-etf-tha/
- https://money.usnews.com/money/retirement/articles/can-i-retire-at-age-70-with-500k-saved
- https://www.nl.vanguard/professional/investment-capabilities/esg/our-approach-to-esg
- https://www.apiday.com/blog-posts/what-are-the-differences-between-corporate-social-responsibility-csr-and-environmental-social-governance-esg
- https://www.forbes.com/sites/chriscarosa/2023/03/27/who-supports-esg-investing-and-whos-against-it-and-why/
- https://www.hgexperts.com/expert-witness-articles/how-hard-is-it-to-beat-the-s-p-500-48739
- https://money.usnews.com/financial-advisors/slideshows/things-your-financial-advisor-should-not-tell-you
- https://www.etfstream.com/articles/charlie-munger-active-managers-in-extreme-denial-about-lagging-index-returns
- https://www.barrons.com/articles/hedge-funds-citadel-performance-57d99495
- https://grovegallery.com/traditional-vs-alternative-investments/
- https://employees.henrico.us/pdfs/benefits/defcomp/vrs_marketreturns.pdf
- https://finance.yahoo.com/news/realistic-rate-return-retirement-130013374.html
- https://www.scirp.org/journal/paperinformation?paperid=104575
- https://www.nasdaq.com/articles/berkshire-hathaway-is-great.-heres-why-you-shouldnt-buy-it.
- https://ivypanda.com/essays/warren-buffet-and-his-take-a-chance-theory-where-recklessness-leads/
- https://www.barrons.com/articles/berkshire-hathaway-stock-warren-buffett-underperform-f9539619
- https://www.investopedia.com/news/history-impact-investing/
- https://www.chase.com/personal/investments/learning-and-insights/article/tmt-december-fifteen-twenty-three
- https://www.novata.com/resources/blog/esg-impact-investing-differences/
- https://www.eurosif.org/responsible-investment-strategies/
- https://ycharts.com/indicators/sp_500_10_year_return
- https://www.birchwoodfp.com/sustainable-responsible-impact-investing
- https://www.nasdaq.com/articles/what-financial-advisors-have-to-say-about-the-esg-controversy
- https://www.bloomberg.com/news/articles/2024-01-09/esg-campaigns-seen-falling-out-of-favor-with-activist-investors
- https://www.ufv.es/is-corporate-governance-the-same-as-csr-preguntas-masters/
- https://www.techtarget.com/whatis/feature/How-to-invest-in-ESG-Ethical-investing-explained
- https://www.fidelity.com/viewpoints/investing-ideas/financial-advisor-cost
- https://www.ruleoneinvesting.com/blog/financial-control/why-you-dont-need-a-financial-advisor/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/retirement-statistics
- https://www.justetf.com/fr/how-to/invest-in-social-responsibility-europe.html
- https://saylordotorg.github.io/text_the-sustainable-business-case-book/s16-01-introduction-to-socially-respo.html
- https://ifamagazine.com/an-alternative-approach-to-investing-in-us-equities-accessing-the-sp-500-with-an-esg-overlay/
- https://www.davy.ie/market-and-insights/insights/investing-insights/2022/what-is-sri.html
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-invest-in-index-funds
- https://fundselectorasia.com/10-funds-that-beat-the-sp-500-by-over-20-in-2023/
- https://www.fool.com/investing/2022/02/12/should-index-funds-be-your-only-investment/
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/09/reasons-to-avoid-index-funds.asp
- https://www.visualcapitalist.com/charted-sp-500-sector-performance-in-2023/
- https://smartasset.com/retirement/average-401k-return
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/what-is-70-percent-rule-for-retirement-savings/
- https://www.nasdaq.com/articles/billionaires-cant-get-enough-of-this-etf-in-2024.-is-it-right-for-you
- https://www.rbcwealthmanagement.com/en-ca/insights/does-socially-responsible-investing-hurt-investment-returns
- https://www.currentmarketvaluation.com/models/buffett-indicator.php
- https://www.forbes.com/advisor/investing/roi-return-on-investment/
- https://www.forbes.com/advisor/investing/esg-investing/
- https://www.cnbc.com/2024/01/19/heres-the-rate-of-return-you-may-expect-on-your-retirement-portfolio.html
- https://www.robeco.com/en-us/glossary/sustainable-investing/esg-definition
- https://ternplc.com/2022/04/what-is-esg-and-its-three-pillars/
- https://sbicapventures.com/self-reliant-india-sri-fund-i-faq/
- https://greenly.earth/en-us/blog/ecology-news/socially-responsible-investing-sri-all-you-need-to-know
- https://www.nasdaq.com/articles/here-are-the-2-warren-buffett-investments-he-recommends-the-most
- https://www.titan.com/articles/hedge-fund-vs-index-fund
- https://www.greenamerica.org/guide-socially-responsible-investing-and-better-banking/does-social-investing-affect-performance
- https://www.nasdaq.com/articles/kevin-oleary%3A-by-age-33-you-should-have-%24100k-in-savings-how-to-get-started
- https://www.strike.money/stock-market/socially-responsible-investing
- https://www.investopedia.com/socially-responsible-investing-4689738
- https://www.unpri.org/introductory-guides-to-responsible-investment/what-is-responsible-investment/4780.article
- https://www.british-business-bank.co.uk/finance-hub/business-guidance/sustainability/what-is-esg-a-guide-for-smaller-businesses/
- https://smartasset.com/retirement/retire-on-500k
- https://www.nasdaq.com/articles/is-now-a-good-time-to-buy-stocks-heres-warren-buffetts-life-changing-investing-advice
- https://www.kiplinger.com/retirement/expecting-a-12-percent-return-on-your-portfolio-thats-dangerous
- https://www.nasdaq.com/articles/esg-spending%3A-do-esg-stocks-outperform
- https://www.sciencedirect.com/science/article/pii/S2405844023035272
- https://www.cnbc.com/2023/05/05/warren-buffetts-berkshire-hathaway-has-been-a-fortress-stock-during-recessions-and-bear-markets-heres-how.html
- https://www.nasdaq.com/articles/heres-how-warren-buffetts-favorite-index-fund-could-help-make-you-a-milliionaire
- https://time.com/personal-finance/article/average-return-rate-on-401k/
- https://www.spglobal.com/en/research-insights/articles/what-is-the-difference-between-esg-investing-and-socially-responsible-investing
- https://www.composer.trade/learn/what-is-a-90-10-portfolio-strategy
- https://www.sippadvice.co.uk/guides/can-i-retire-at-60-with-300k/
- https://www.diligent.com/resources/blog/policy
- https://www.investopedia.com/company-esg-score-7480372
- https://www.linkedin.com/pulse/esg-investing-pros-cons-how-comply-osvaldo-berrios
- https://www.investopedia.com/articles/01/071801.asp
- https://ballotpedia.org/Environmental,_social,_and_corporate_governance_(ESG)
- https://www.kiplinger.com/investing/stocks/what-are-the-magnificent-7-stocks
- https://www.fool.com/investing/2023/12/07/better-buy-berkshire-hathaway-or-vanguard-500-inde/
- https://netimpact.org/careers/what-is-the-difference-between-socially-responsible-investing-and-impact-investing
- https://www.indexologyblog.com/2023/01/18/the-key-to-the-sp-500-esg-indexs-outperformance-avoiding-the-worst/