Jak uniknąć płacenia podatków sprzedając akcje?
Unikniesz podatku od zysków kapitałowych, jeśli Twój zysk ze sprzedaży będzie niższy niż 250 000 USD (w przypadku osób samotnych) lub 500 000 USD (jeśli jesteś w związku małżeńskim i rozliczasz się wspólnie), pod warunkiem, że było to Twoje główne miejsce zamieszkania przez co najmniej dwa z ostatnich pięciu lat .
Unikniesz podatku od zysków kapitałowych, jeśli Twój zysk ze sprzedaży będzie niższy niż 250 000 USD (w przypadku osób samotnych) lub 500 000 USD (jeśli jesteś w związku małżeńskim i rozliczasz się wspólnie), pod warunkiem, że było to Twoje główne miejsce zamieszkania przez co najmniej dwa z ostatnich pięciu lat .
Jednym ze sposobów uniknięcia płacenia podatków od sprzedaży akcji jestsprzedaj swoje akcje ze stratą. Chociaż utrata pieniędzy z pewnością nie jest idealna, straty poniesione w wyniku sprzedaży akcji można wykorzystać do zrównoważenia wszelkich zysków uzyskanych ze sprzedaży innych akcji w ciągu roku.
Kiedy sprzedajesz inwestycję z zyskiem,zarobiona kwota prawdopodobnie będzie podlegać opodatkowaniu. Kwota, którą płacisz w podatkach, opiera się na stawce podatku od zysków kapitałowych. Zazwyczaj płacisz krótkoterminowe lub długoterminowe stawki podatku od zysków kapitałowych, w zależności od okresu utrzymywania inwestycji.
Od ulgi podatkowej dlapowyżej 55. roku życiasprzedaż nieruchom*ości została zarzucona w 1997 r., nie ma zwolnienia z podatku od zysków kapitałowych dla seniorów. Oznacza to, że obecnie prawo nie pozwala na żadne wyjątki ze względu na wiek. Niezależnie od tego, czy masz 65 czy 95 lat, seniorzy muszą płacić podatek od zysków kapitałowych tam, gdzie jest to należne.
W przypadku niektórych inwestycji możesz ponownie zainwestować wpływy, aby uniknąć zysków kapitałowych, ale w przypadku akcji znajdujących się na zwykłych rachunkach podlegających opodatkowaniu taki przepis nie ma zastosowania, a podatek od zysków kapitałowych zapłacisz w zależności od tego, jak długo utrzymywałeś swoją inwestycję.
Obecne prawo podatkowe nie pozwala na skorzystanie z ulgi w podatku od zysków kapitałowych ze względu na wiek. W przeszłości IRS przyznawał osobom powyżej 55. roku życia zwolnienie z podatku w przypadku sprzedaży domów. Jednakże wyłączenie to zostało wyeliminowane w 1997 r. na rzecz rozszerzonego zwolnienia dla wszystkich właścicieli domów.
Stawka podatku od zysków kapitałowych wynosi0%, 15% lub 20% w przypadku większości aktywów utrzymywanych dłużej niż rok. Podatek od zysków kapitałowych od aktywów utrzymywanych przez rok lub krócej podlega opodatkowaniu według zwykłych stawek podatku dochodowego: 10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35% lub 37%.
Jednym słowem:Tak. Jeśli sprzedałeś jakąkolwiek inwestycję, Twój broker dostarczy Ci 1099-B. Jest to formularz, którego będziesz używać do wypełniania Załącznika D w swoim zeznaniu podatkowym.
Po drugie, podatek od zysków kapitałowych od naliczonych zysków kapitałowych zostaje umorzony w przypadku śmierci posiadacza aktywów – w tzw.Anioł Śmierci„luka”. Podstawę majątku pozostawionego spadkobiercy „podwyższa się” do aktualnej wartości majątku.
Jaka jest zasada 36 miesięcy?
Zasadniczo,jeśli sprzedasz nieruchom*ość w ciągu 36 miesięcy od jej zakupu, być może będziesz musiał zapłacić CGT. Głównym celem tej zasady jest powstrzymanie ludzi od unikania podatków poprzez szybkie kupowanie i sprzedawanie nieruchom*ości. Istnieją jednak szczególne przypadki, w których ta zasada nie ma zastosowania.
Akcje można spieniężyć dosprzedając je za pośrednictwem brokera na giełdzie. Sprzedaż akcji może zapewnić środki pieniężne na większe wydatki lub reinwestycję w inne aktywa.
IRS ma prawo nakładać grzywny i kary za Twoje zaniedbanie i często to robi. Jeżeli mogą wykazać, że działanie było zamierzone, oszukańcze lub miało na celu uniknięcie płacenia należnych podatków,mogą wnieść sprawę karną.
PonieważUdziały w programie akcyjnym są uznawane za dochód, zwykłe podatki dochodowe i podatki FICA2(z wyjątkiem planów zakupu akcji pracowniczych objętych obowiązkiem podatkowym (ESPP) i motywacyjnych opcji na akcje (ISO)). Twoja firma zgłasza te kwoty w formularzu W-2 dla celów rozliczenia podatkowego.
ZUS nie inwestuje żadnych środków na giełdzie, tzwwahania cen akcji nie mają bezpośredniego wpływu na korzyści. Boom na giełdzie może zwiększyć zarobki Twojego osobistego portfela emerytalnego i spowodować, że Twoje świadczenia z Ubezpieczeń Społecznych będą podlegały opodatkowaniu, a tym samym je zmniejszą.
Tak, będziesz opodatkowany z tytułu zysków z inwestycji w akcje, niezależnie od tego, czy wypłaciłeś pieniądze z platformy inwestycji w akcje, czy nie. IRS uważa wszelkie zyski uzyskane z inwestycji w akcje za dochód podlegający opodatkowaniu inależy wykazać w zeznaniu podatkowym.
Wyprzedaż praniama miejsce, gdy inwestor sprzedaje papier wartościowy ze stratą, a następnie kupuje ten sam lub zasadniczo podobny papier wartościowy w ciągu 30 dni przed transakcją lub po niej. Zasada ta ma na celu uniemożliwienie inwestorom odliczania strat kapitałowych w ramach odliczeń podatkowych, jeśli zbyt szybko ponownie zajmą podobną pozycję.
Od 2022 r. samotna osoba składająca wniosek w wieku 65 lat lub starsza, jeśli jej całkowity dochód jest mniejszy niż 40 000 USD (lub 80 000 USD w przypadku par), nie jest ona obciążona żadnym długoterminowym podatkiem od zysków kapitałowych. Z drugiej strony, jeśli dochód seniora przekracza 441 450 dolarów (lub 496 600 dolarów w przypadku par), będzie on objęty 20% długoterminowym progiem podatku od zysków kapitałowych.
Podatki nie są zależne od wieku, więc nigdy nie przestaniesz płacić podatków. Zasadniczo, jeśli masz 65 lat lub więcej, musisz złożyć zeznanie za rok podatkowy 2023 (który przypada w 2024 r.), jeśli Twój dochód brutto wynosi 15 700 USD lub więcej.
Zarobki z Ubezpieczeń Społecznych są często zwolnione z federalnego podatku dochodowego. Jeśli składasz wniosek jako osoba fizyczna, a suma Twoich dochodów z Ubezpieczeń Społecznych i innych zarobków wynosi mniej niż 25 000 USD rocznie, być może nie będziesz musiał płacić federalnego podatku dochodowego.
Kto ci płaci, gdy sprzedajesz akcje?
Inwestorzy mogą, jeśli tak zdecydują, kupić te akcje, a następnie sprzedać je innym inwestorom, jeśli ktoś będzie chciał kupić. Kiedy sprzedajesz swoje akcjekupującypłaci pieniądze; kiedy kupujesz akcje, zapłacone pieniądze trafiają do sprzedawcy.
Zasada „wash-sale” wymaga, aby inwestorzy, którzy chcą zgłosić stratę kapitałową ze sprzedaży inwestycji, powstrzymali się od zakupu tego samego lub „zasadniczo identycznego” składnika aktywów w ciągu 30 dni.
Jeśli uzyskasz zysk kapitałowy ze sprzedaży głównego domu, możesz kwalifikować się do wyłączenia do 250 000 USD tego zysku ze swojego dochodu lub do 500 000 USD tego zysku, jeśli złożysz wspólne zeznanie ze swoim współmałżonkiem. Publikacja 523, Sprzedawanie domu zawiera zasady i arkusze ćwiczeń.
Jaka jest zasada sześcioletniego CGT? Zasada sześcioletniego podatku od zysków kapitałowych od nieruchom*ości pozwala na korzystanie z inwestycji w nieruchom*ość tak, jakby była ona głównym miejscem zamieszkania przez okres do sześciu lat w okresie jej wynajmu.
Tu nie ma limitu, albo od tego, ile możesz zyskać na rosnącym wzroście wartości aktywów, albo od kwoty podatków, które możesz zapłacić. Istnieją jednak pewne wyjątki i pewne taktyki minimalizacji podatków. Najbardziej znane i powszechne zwolnienie z podatku od zysków kapitałowych dotyczy właścicieli domów, którzy sprzedają główne miejsce zamieszkania.
References
- https://in.linkedin.com/company/777-trades
- https://www.quora.com/When-we-sell-stocks-who-pays-the-money-and-when-we-buy-stock-who-gets-the-money
- https://www.irs.gov/taxtopics/tc701
- https://www.irs.gov/taxtopics/tc652
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/good-return-on-investment/
- https://www.quora.com/Will-I-be-taxed-for-my-stock-investment-profits-if-I-havent-withdrawn-money-from-my-stock-investment-platform
- https://www.angelone.in/knowledge-center/share-market/how-long-should-you-hold-a-stock
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/selling-stock-taxes/
- https://trendspider.com/learning-center/the-rule-of-90/
- https://www.solvable.com/tax-help/irs/do-banks-report-check-deposits-to-the-irs/
- https://duotax.com.au/insights/capital-gains-tax-property-6-year-rule/
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0910/the-two-hour-a-day-trading-plan.aspx
- https://www.fidelity.com/bin-public/060_www_fidelity_com/documents/SPS_cost_basis_fact_sheet.pdf
- https://www.indeed.com/career-advice/career-development/cost-basis
- https://ttlc.intuit.com/turbotax-support/en-us/help-article/taxation/find-stock-cost-basis/L10JpUQGl_US_en_US
- https://www.fidelity.com/webxpress/help/topics/learn_account_cost_basis.shtml
- https://www.realized1031.com/blog/what-happens-if-i-dont-report-capital-gains
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/when-to-sell-stocks/
- https://taxaideqa.aarp.org/hc/en-us/articles/207752988-If-I-sell-shares-in-a-mutual-fund-and-reinvest-the-proceeds-in-another-fund-from-the-same-fund-family-do-I-have-to-pay-tax-on-any-gain
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/how-many-shares-buy-stock/
- https://www.wsj.com/buyside/personal-finance/wash-sale-rule-3e914d9e
- https://blog.optionsamurai.com/selling-call-options-in-the-money-a-practical-guide-for-intermediate-traders/
- https://smartasset.com/taxes/capital-gains-exemption-for-seniors
- https://www.investopedia.com/ask/answers/what-is-the-rule-72/
- https://www.whselfinvest.com/en-be/trading-platform/free-trading-strategies/tradingsystem/55-1-minute-breaks-daytrading-scalping-free
- https://www.investopedia.com/terms/f/fiftypercentprinciple.asp
- https://www.investopedia.com/terms/s/specificsharesmethod.asp
- https://www.federallawyers.com/criminal-defense/can-the-irs-investigate-your-bank-accounts-authority-and-limits/
- https://www.investors.com/how-to-invest/when-to-sell-stocks/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/060313/what-determines-your-cost-basis.asp
- https://www.fidelity.com/webcontent/ap002390-mlo-content/18.04/help/learn_trading_specific_shares.shtml
- https://www.schwabassetmanagement.com/content/save-on-taxes-know-your-cost-basis
- https://www.poems.com.sg/glossary/trading-terms/trade-sizing/
- https://www.bossrevolution.com/en-us/blog/international-money-transfer-laws
- https://www.fidelity.com/tax-information/tax-topics/capital-gains-cost-basis
- https://www.nasdaq.com/articles/heres-what-happens-if-you-deposit-more-than-$10000-in-cash-into-your-bank-account
- https://www.irs.gov/newsroom/taxpayer-bill-of-rights-8
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/young-investors-prepare-recession
- https://www.babypips.com/learn/forex/best-days-of-the-week-to-trade
- https://eightify.app/summary/financial-success/when-to-sell-stocks-insights-from-warren-buffett
- https://www.unodc.org/e4j/en/organized-crime/module-4/key-issues/money-laundering.html
- https://www.skynova.com/learn/taxes/cash-deposits
- https://www.investors.com/ibd-university/how-to-sell/taking-profits/
- https://www.bankrate.com/real-estate/capital-gains-tax-on-real-estate/
- https://bullishbears.com/end-of-day-trading/
- https://groww.in/blog/how-long-should-you-hold-a-stock
- https://www.arborcompany.com/blog/10-tax-deductions-for-seniors-you-might-not-know-about
- https://medium.com/@rkabhijithrk/sleep-on-it-the-72-hour-rule-for-smart-investing-b7dfc6f64fb7
- https://www.fidelity.com/trading/faqs-placing-orders
- https://smartasset.com/taxes/how-does-irs-verify-cost-basis
- https://s2analytics.com/blog/the-fifteen-minute-rule-lessons-in-technical-trading/
- https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/022016/can-stock-market-affect-your-social-security-benefits.asp
- https://www.vectorvest.com/blog/market-timing/can-you-buy-and-sell-stock-on-the-same-day/
- https://www.sofi.com/learn/content/how-do-you-cash-out-stocks/
- https://caregivingnetwork.com/blog/reading-room/do-you-have-to-pay-capital-gains-tax-after-age-70/
- https://cdn.robinhood.com/assets/robinhood/legal/RHF+Fee+Schedule.pdf
- https://www.ruleoneinvesting.com/investing-guide/introduction/
- https://smartasset.com/retirement/do-seniors-ever-stop-filing-taxes
- https://www.quora.com/Does-the-IRS-monitor-your-savings-and-checking-accounts
- https://www.wallstreetsurvivor.com/robinhood-fees/
- https://www.fxstreet.com/education/golden-rules-of-trading-202312051327
- https://www.brookings.edu/articles/what-are-capital-gains-taxes-and-how-could-they-be-reformed/
- https://poe.com/poeknowledge/1512928000358234
- https://www.fidelity.com/why-fidelity/pricing-fees
- https://www.motilaloswal.com/blog-details/how-to-decide-whether-to-buy-or-to-sell-an-option/1644
- https://talkmarkets.com/content/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000-a-month?post=431352
- https://www.irs.gov/publications/p551
- https://www.finra.org/investors/insights/cost-basis-and-your-taxes
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/capital-gains-tax-rates
- https://www.investopedia.com/articles/trading/05/011705.asp
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/investments-and-taxes/should-taxes-on-stock-influence-your-decision-to-buy-or-sell/L1QPPjrE8
- https://www.realized1031.com/blog/is-there-a-lifetime-limit-on-capital-gains
- https://www.ig.com/en/trading-strategies/what-is-the-best-time-to-buy-and-sell-shares--211026
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/07/when_to_sell.asp
- https://www.investors.com/how-to-invest/investors-corner/how-to-sit-tight-in-great-stocks-how-long-should-you-hold-your-winners/
- https://www.vectorvest.com/blog/market-timing/when-to-sell-stocks/
- https://www.investopedia.com/terms/c/costbasis.asp
- https://www.indiainfoline.com/knowledge-center/share-market/what-is-the-right-time-to-invest-in-stocks
- https://topgunoptions.com/free-access/best-time-of-day-for-trading-options/
- https://www.fool.com/the-ascent/banks/articles/heres-what-happens-if-you-deposit-more-than-10000-in-cash-into-your-bank-account/
- https://www.investors.com/how-to-invest/investors-corner/sell-a-stock-cutting-losses-short-is-first-rule/
- https://finli.com/learn/cash-deposit-limits-2024/
- https://www.fool.com/the-ascent/banks/articles/heres-what-happens-when-you-withdraw-a-lot-of-money-from-your-bank-account/
- https://www.process.st/how-to/cash-out-stocks-on-fidelity/
- https://www.janushenderson.com/en-us/investor/resources/planning/tax/calculate-average-cost/
- https://www.fidelity.com/stock-plan-services/understanding-taxes
- https://www.sunnyavenue.co.uk/insight/36-month-rule-capital-gains-tax
- https://fairmark.com/investment-taxation/capital-gain/selling-mutual-fund-shares/changing-cost-basis-methods/
- https://tickertape.tdameritrade.com/personal-finance/cost-basis-reporting-taxes-1099-14926
- https://help.etoro.com/en-us/s/article/How-can-I-fix-an-incorrect-cost-basis-on-my-1099-Form-US
- https://www.fdic.gov/resources/supervision-and-examinations/examination-policies-manual/section8-1.pdf
- https://www.thetaxlawyer.com/irs-audit/news/irs-requests-for-information
- https://silvertaxgroup.com/underreported-income-irs/
- https://finance.yahoo.com/news/genius-ways-1-000-month-105500970.html
- https://www.thetaxdefenders.com/can-the-irs-take-money-from-my-bank-account-without-notice/
- https://www.ribaostore.com/blogs/news/how-much-cash-deposit-is-considered-suspicious
- https://www.powercycletrading.com/do-options-lose-value-over-the-weekend/
- https://learn.robinhood.com/articles/7rYCM37H8Pji1sn4XceTfI/what-is-cost-basis/
- https://www.schwab.com/learn/story/options-expiration-definitions-checklist-more
- https://www.titan.com/articles/can-you-buy-and-sell-stock-the-same-day
- https://www.debt.com/taxes/how-does-the-irs-find-you/
- https://www.investopedia.com/buying-vs-selling-options-7972599
- https://www.fidelity.com/webcontent/ap002390-mlo-content/19.09/help/learn_trading_specific_shares.shtml
- https://www.quora.com/If-I-deposit-800-a-week-in-cash-to-my-bank-account-am-I-likely-to-get-audited-reported-to-the-IRS
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/taxes/cost-basis-methods-available-at-vanguard
- https://www.schwab.com/learn/story/trading-up-close-how-to-sell-stock
- https://www.quora.com/Is-it-legal-to-store-large-amounts-of-cash-at-home-in-the-United-States
- https://www.irs.gov/newsroom/understand-how-to-report-large-cash-transactions
- https://robinhood.com/support/articles/withdraw-money-from-robinhood/
- https://www.investopedia.com/articles/05/taxlots.asp
- https://www.quora.com/If-I-deposit-3k-every-month-cash-into-my-bank-account-will-I-get-audited-reported-to-the-IRS
- https://smartasset.com/investing/ways-to-invest-10000
- https://www.kiplinger.com/taxes/602195/do-i-have-to-pay-taxes-on-gains-from-stocks
- https://www.investors.com/how-to-invest/investors-corner/top-growth-stock-golden-sell-rule-when-take-losses-fast/
- https://www.investopedia.com/terms/o/openingprice.asp
- https://www.fool.com/knowledge-center/the-tax-consequences-of-reinvesting-stock-capital.aspx
- https://www.investopedia.com/day-trading/best-time-day-week-month-trade-stocks/
- https://www.investors.com/how-to-invest/investors-corner/how-to-build-long-term-profits-in-stocks-take-many-gains-at-20-25/
- https://www.unbiased.com/discover/taxes/capital-gains-tax-exemption-for-seniors-what-does-it-mean-for-you
- https://www.investopedia.com/ask/answers/05/costbasis.asp
- https://www.benzinga.com/money/what-is-the-3-day-rule-in-stock-trading
- https://www.investopedia.com/terms/w/washsale.asp
- https://www.veem.com/library/are-wire-transfers-over-10000-reported-to-the-irs/
- https://www.investopedia.com/terms/f/fully-depreciated-asset.asp
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/article/cost-basis-and-taxes
- https://www.investopedia.com/ask/answers/08/trading-frequency-commissions.asp
- https://www.motilaloswal.com/blog-details/is-it-possible-to-sell-a-stock-for-a-profit-and-then-buy-it-back/20239
- https://support.wealthfront.com/hc/en-us/articles/115004057826-With-regard-to-cost-basis-what-is-the-difference-between-covered-and-noncovered-securities
- https://www.sofi.com/learn/content/what-happens-if-i-deposit-more-than-10000-dollars/
