Czym jest zrównoważony produkt inwestycyjny?
Zrównoważone inwestowanierównoważy tradycyjne inwestowanie ze spostrzeżeniami dotyczącymi środowiska, społeczeństwa i zarządzania (ESG), aby poprawić długoterminowe wyniki. Pod wieloma względami zrównoważone inwestowanie można postrzegać jako część ewolucji inwestowania.
Niektóre popularne typy zrównoważonych inwestycji obejmująobligacje ekologiczne, obligacje zrównoważone, inwestycje wywierające wpływ, obligacje społeczne, zrównoważone fundusze giełdowe (ETF), fundusze wspólnego inwestowania, inwestowanie społecznościowe i mikrofinansowanie.
Zrównoważone inwestowaniekieruje kapitał inwestycyjny do firm, które dążą do przeciwdziałania zmianom klimatycznym, niszczeniu środowiska, przy jednoczesnym promowaniu odpowiedzialności biznesu. Co więcej, zrównoważony rozwój sam w sobie koncentruje się na zaspokajaniu potrzeb teraźniejszości bez uszczerbku dla potrzeb przyszłych pokoleń.
Zrównoważone inwestowanie odnosi się dorodzaje inwestycji, których celem jest generowanie długoterminowych zysków finansowych przy jednoczesnym osiągnięciu trwałych wyników. Tutaj przyjrzymy się: Rodzajom zrównoważonego inwestowania.
Ten rodzaj etycznej strategii inwestycyjnej pomaga ludziom dostosować wybory inwestycyjne do wartości osobistych. ESG oznacza środowisko, społeczeństwo i zarządzanie.Inwestorzy ESG dążą do zakupu akcji spółek, które wykazały chęć poprawy swoich wyników w tych trzech obszarach. WYRÓŻNIONA OFERTA PARTNERSKA.
Integracja ESG
Integracja ESG to szczególnie popularna strategia zrównoważonego inwestowania wśród właścicieli aktywów, którzy wierzą, że zrównoważone firmy mają większe szanse na odniesienie sukcesu w dłuższej perspektywie i wygenerowanie wyższych zysków.
Inwestowanie ESGjest czasami określane jako inwestowanie zrównoważone, inwestowanie odpowiedzialne, inwestowanie mające wpływ lub inwestowanie odpowiedzialne społecznie (SRI). Aby ocenić spółkę na podstawie kryteriów ESG, inwestorzy biorą pod uwagę szeroki zakres zachowań i polityk.
Zrównoważone funduszenieco słabiej radzą sobie fundusze tradycyjne w 2022 r. Ciągłe zainteresowanie inwestorów spowodowało wzrost odsetka zarządzanych aktywów ogółem.
Zrównoważone inwestowanie skupia się naśrodowisko, społeczeństwo i zarządzanieczynniki (ESG). Kluczowe zasady obejmują uwzględnienie wpływu firmy na środowisko, odpowiedzialność społeczną, praktyki zarządzania etyką i długoterminową rentowność finansową.
Ryzyko dla zrównoważonego rozwoju jestzdarzenie lub warunek środowiskowy, społeczny lub związany z zarządzaniem, który, jeśli wystąpi, może spowodować faktyczny lub potencjalny istotny negatywny wpływ na wartość inwestycji.
Czy warto inwestować w zrównoważone inwestycje?
Wydaje się, że zrównoważone inwestowanie ma pozytywny wpływ na zwrot, jeśli w ogóle taki istnieje. Naukowcy w dalszym ciągu badają związki między wynikami ESG a wynikami finansowymi przedsiębiorstw oraz między strategiami inwestycyjnymi ESG a zwrotami z inwestycji.
Giganci finansowiWydaje się, że BlackRock i Vanguard zmieniają swoje podejście do strategii inwestycyjnych w zakresie ochrony środowiska, społeczeństwa i zarządzania (ESG)., w coraz większym stopniu odrzucając propozycje akcjonariuszy skupiające się na kwestiach środowiskowych i społecznych.
Kluczowa różnica między ESG a zrównoważonym rozwojem polega na tymESG to specyficzne narzędzie służące do pomiaru wyników firmy, natomiast zrównoważony rozwój to szeroka zasada obejmująca szereg odpowiedzialnych praktyk biznesowych.
Inwestowanie w ESG ma jednak również pewne wady. Pierwszy,Fundusze ESG mogą charakteryzować się wyższymi niż przeciętne wskaźnikami kosztów. Dzieje się tak dlatego, że inwestowanie w ESG wymaga dalszych badań i należytej staranności, co może być kosztowne. Po drugie, inwestowanie w ESG może być subiektywne.
Ranga | Firma | 3-letnia stopa wzrostu EPS |
---|---|---|
1 | Worthington Industries | 61 |
2 | Usługi transportowe J.B. Hunt | 21 |
3 | Verisk Analytics | 10 |
4 | Instrumenty Teksasu | 23 |
Trzy najpopularniejsze typy funduszy ESG toFundusze wspólnego inwestowania ESG, fundusze ETF ESG i fundusze indeksowe ESG.
Termin zrównoważony rozwój jest szeroko stosowany do określenia programów, inicjatyw i działań mających na celu ochronę określonego zasobu. Jednak w rzeczywistości odnosi się do czterech odrębnych obszarów:ludzkiego, społecznego, gospodarczego i środowiskowego– znane jako cztery filary zrównoważonego rozwoju.
Odkryj zrównoważone strategie Fidelity
W przypadku planów poszukujących sposobów dostosowania celów inwestycyjnych do celów zrównoważonego rozwoju,oferujemy rozwiązania portfelowe oparte na solidnych, własnych badaniach ESG i zdyscyplinowanych zasadach inwestowania.
ESG oznacza środowisko, społeczeństwo i zarządzanie. Inwestorzy coraz częściej wykorzystują te czynniki niefinansowe w ramach procesu analizy w celu identyfikacji istotnych ryzyk i możliwości wzrostu.
Zarówno SRI, jak i zielone inwestycje traktują priorytetowo czynniki środowiskowe i społeczne w procesie podejmowania decyzji inwestycyjnych. Jednakże zielone inwestycje skupiają się w szczególności na inwestycjach, które przyczyniają się do zrównoważenia środowiskowego, podczas gdy SRI obejmuje szerszy zakres kryteriów etycznych i odpowiedzialnych społecznie.
Czy zrównoważone inwestowanie prowadzi do wyższych zysków?
Coraz większa liczba badań pokazuje, że zrównoważone fundusze inwestycyjne w dłuższej perspektywie osiągają średnio porównywalne lub nawet lepsze zyski finansowe niż inwestycje konwencjonalne. Dane Morningstar wykazały, że zrównoważone inwestowanie wygenerowało zwrot podobny do zwrotu z całego rynku w 2022 r.
Nie dostarczają one przekonujących dowodów na to, że inwestycje oparte na kryteriach ESG są lepsze od tych, które tego nie robią.Niektóre badania pokazują, że dobrzy gracze w obszarze ESG osiągają wyższe zyski z akcji, podczas gdy inne wskazują na coś przeciwnego.
Badania wskazują, że inwestowanie jest zrównoważonemoże generować korzystne długoterminowe zyski, identyfikując spółki posiadające zrównoważone modele biznesowe i solidne praktyki zarządzania. Firmy charakteryzujące się solidnymi wynikami w zakresie ESG często wykazują lepsze zarządzanie ryzykiem, odp*rność i potencjał tworzenia długoterminowej wartości.
- Spełnij wymagania rejestracyjne.
- Zarejestruj się w programie.
- Rozpocznij przygotowania do egzaminów
- Zarejestruj się na egzamin(y)
- Zdać egzaminy)
Spodziewaj się większej różnorodności zrównoważonych strategii inwestycyjnych w zakresie aktywów i tematów, częściowo napędzanej trendami wzrostowymi wśród inwestorów z pokolenia milenialsów. Przejście na energię odnawialną netto zmieni podejście do użytkowania gruntów, aby zaspokoić popyt na energię odnawialną, metale i minerały oraz rozwiązania oparte na przyrodzie.
References
- https://www.schweser.com/cfa/blog/career-information/esg-certification-guide
- https://www.coursera.org/articles/what-is-sustainability
- https://www.investopedia.com/terms/f/factor-investing.asp
- https://www.techtarget.com/sustainability/feature/Examples-of-greenwashing-claims
- https://www.linkedin.com/pulse/impact-sustainability-shareholder-value-returns
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/esg-investing
- https://institutional.fidelity.com/institutions/sustainable-investing-esg
- https://www.techtarget.com/whatis/definition/business-sustainability
- https://www.quora.com/What-is-the-difference-between-environmentalism-and-sustainability-Why-should-we-care-about-both-of-them
- https://www.morganstanley.com/ideas/sustainable-investing-10-year-outlook
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/esg/esg-fund/
- https://www.ussif.org/sribasics
- https://www.dnv.com/article/greenwashing-6-reasons-why-businesses-do-it-238555
- https://www.fool.com/investing/stock-market/types-of-stocks/esg-investing/sustainable-investing-important/
- https://hbr.org/2023/12/esg-is-under-attack-how-should-your-company-respond
- https://greenly.earth/en-us/blog/company-guide/what-is-greenwashing-all-you-need-to-know-in-2022
- https://www.enel.com/company/stories/articles/2023/06/three-pillars-sustainability
- https://www.robeco.com/en-us/glossary/sustainable-investing/definitions-of-sustainability
- https://link.springer.com/10.1007%2F978-3-642-28036-8_104
- https://www.pm-research.com/content/iijinvest/29/2/21
- https://www.forbes.com/uk/advisor/investing/best-performing-funds/
- https://greenly.earth/en-gb/blog/ecology-news/why-should-investors-consider-esg-companies
- https://www.morganstanley.com/ideas/sustainable-funds-performance-2023
- https://www.sofi.com/learn/content/greenwashing/
- https://investmentchampion.co.uk/node/83
- https://kpmg.com/us/en/articles/2022/esg-government-leadership-catalyst-for-success.html
- https://www.futurelearn.com/info/courses/sustainable-business/0/steps/78337
- https://www.unilever.com/news/news-search/2023/why-is-sustainability-important-for-business/
- https://dnbam.com/en/finance-blog/what-is-esg-and-why-should-investors-care
- https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=4432068
- https://www.ul.com/insights/sins-greenwashing
- https://am.eu.rothschildandco.com/docs/SFDR_0a083e4d-c2b6-ea11-811c-005056927794_FR_EN.pdf
- https://www.linkedin.com/pulse/business-case-sustainable-investing-how-benefits-both-you-planet-uszzf
- https://finance.yahoo.com/news/elon-musk-blasts-esg-devil-154219376.html
- https://www.morningstar.com/views/blog/esg/esg-portfolios-returns
- https://www.investopedia.com/financial-advisor/esg-sri-impact-investing-explaining-difference-clients/
- https://cleartax.in/glossary/sustainable-investing
- https://www.linkedin.com/advice/0/what-key-principles-sustainable-investing-skills-sustainability-wns4e
- https://guides.pm-research.com/content/iijetfind/2012/1/68
- https://www.thecorporategovernanceinstitute.com/insights/guides/difference-between-sustainability-and-esg/
- https://www.carboncollective.co/sustainable-investing/sustainable-portfolio
- https://www.humankind.co/articles/how-to-build-a-sustainable-portfolio
- https://movetoimpact.com/blogs/the-3ps-of-sustainability/
- https://www.morganstanley.com/ideas/sustainable-funds-performance-demand
- https://www.livemint.com/money/personal-finance/5-key-factors-to-check-before-choosing-an-investment-plan-11671806977323.html
- https://corpgov.law.harvard.edu/2023/07/24/greenwashing-navigating-the-risk/
- https://sustain.olemiss.edu/2022/02/28/the-three-dimensions-of-sustainability-column-economic-sustainability/
- https://www.novata.com/resources/blog/esg-impact-investing-differences/
- https://www.investopedia.com/terms/e/environmental-social-and-governance-esg-criteria.asp
- https://www.greenhive.io/blog/greenwashing-examples
- https://www.shuionxintiandi.com/en/sustainable
- https://www.movacolor.com/news/sustainability-is-the-ideal-balance-between-the-4-ps/
- https://brainly.com/question/42605389
- https://www.ca-ilg.org/sites/main/files/file-attachments/the_fiscal_and_economic_benefits_of_sustainability_draft.pdf
- https://www.nrdc.org/stories/what-greenwashing
- https://www.edie.net/greenwashing-vs-greenhushing-brands-missing-out-on-untapped-revenue-by-failing-to-communicate-sustainability/
- https://csr.sioen.com/en/approach/5p
- https://www.sec.gov/investor/pubs/tenthingstoconsider.htm
- https://mercatometropolitano.com/the-4-factors-of-sustainability-human-social-economic-environmental/
- https://www.techopedia.com/who-owns-the-most-blk-stock
- https://insights.physisinvestment.com/do-investors-care-about-sustainability/
- https://www.dummies.com/article/home-auto-hobbies/garden-green-living/sustainability/general-sustainability/sustainable-fashion-for-dummies-cheat-sheet-298260/
- https://uk.indeed.com/career-advice/career-development/sustainability-in-business-examples
- https://www.mckinsey.com/~/media/McKinsey/Industries/Private%20Equity%20and%20Principal%20Investors/Our%20Insights/From%20why%20to%20why%20not%20Sustainable%20investing%20as%20the%20new%20normal/From-why-to-why-not-Sustainable-investing-as-the-new-normal.ashx
- https://www.amundi.com/usinvestors/Local-Content/Strength-Across-the-Board/Morningstar-Sustainability-Ratings
- https://www.techtarget.com/whatis/feature/How-to-invest-in-ESG-Ethical-investing-explained
- https://ternplc.com/2022/04/what-is-esg-and-its-three-pillars/
- https://www.investopedia.com/terms/s/sustainability.asp
- https://sustainablereview.com/the-benefits-of-sustainable-investing/
- https://www.thecorporategovernanceinstitute.com/insights/lexicon/three-pillars-of-esg-ultimate-guide-to-esg/
- https://www.morningstar.com/financial-advice/what-are-barriers-sustainable-investing
- https://www.businessgo.hsbc.com/en/article/demystifying-sustainability-and-esg
- https://arrowuniforms.co.nz/blogs/stay-sharp-blog/the-pillars-of-sustainability
- https://www.sustain.life/blog/what-is-greenwashing
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/portfolio-diversification/
- https://www.santanderassetmanagement.com/sustainability/what-is-sustainable-investing-and-what-are-the-esg-criteria-that-drive-it
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/esg/sustainable-investing/
- https://www.techtarget.com/whatis/feature/ESG-vs-CSR-vs-sustainability-Whats-the-difference
- https://mybrand.schroders.com/m/46ff3737e6242140/original/integration-of-sustainability-risk-considerations-march-2021.pdf
- https://nypost.com/2023/08/26/an-r-i-p-for-esg-is-near/
- https://ballotpedia.org/Environmental,_social,_and_corporate_governance_(ESG)
- https://www.six-group.com/en/blog/sustainable-investment-strategies.html
- https://www.nber.org/system/files/working_papers/w30708/w30708.pdf
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/heres-why-investors-love-the-3-fund-portfolio/
- https://prosperityfinancialgroup.com/2023/04/18/the-case-for-sustainable-investing-does-it-make-financial-sense/
- https://www.investors.com/news/esg-companies-list-top-100-esg-stocks-2022/
- https://www.linkedin.com/pulse/esg-investing-pros-cons-how-comply-osvaldo-berrios
- https://www.forbes.com/advisor/investing/esg-investing/
- https://www.investopedia.com/sustainable-investing-4427774
- https://apnews.com/article/what-is-esg-investing-3a98b6f584357b8e10c31b1ff93ce4b6
- https://www.merriam-webster.com/dictionary/greenwashing
- http://fingreen.ai/blog/greenwashing/
- https://www.mckinsey.com/capabilities/strategy-and-corporate-finance/our-insights/investors-want-to-hear-from-companies-about-the-value-of-sustainability
- https://www.carboncollective.co/sustainable-investing/what-is-sustainable-investing
- https://gowlingwlg.com/en/insights-resources/articles/2023/the-regulation-of-greenwashing/
- https://www.esganalytics.io/insights/where-did-the-term-esg-come-from-anyway
- https://eprints.whiterose.ac.uk/136715/7/Purvis2018_Article_ThreePillarsOfSustainabilityIn.pdf
- https://www.bloomberg.com/news/articles/2024-02-13/blackrock-is-global-leader-in-esg-thanks-to-passive-funds
- https://am.jpmorgan.com/content/dam/jpm-am-aem/emea/regional/en/regulatory/esg-information/summary-of-sustainability-risks-policy-en.pdf
- https://fortune.com/recommends/investing/what-is-esg-investing/
- https://www.carboncollective.co/sustainable-investing/sustainable-investments
- https://www.cfainstitute.org/en/rpc-overview/esg-investing
- https://www.fidelity.co.uk/markets-insights/investing-ideas/esg-investing-articles/5-key-sustainability-terms-every-investor-should-know/
- https://www.ussif.org/performance
- https://www.hsbc.co.uk/investments/what-is-sustainable-investing/
- https://www.carboncollective.co/sustainable-investing/how-to-invest-green
- https://www.green.earth/blog/the-power-of-sustainability-why-investing-in-sustainability-drives-faster-company-growth
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/esg/human-capital-management-hcm/
- https://fortune.com/2023/09/13/blackrock-vanguard-were-once-esg-reversing-course-finance-bob-rubin/
- https://www.theglobeandmail.com/investing/investment-ideas/article-esg-the-good-the-bad-and-the-ugly-or-just-the-bad-and-the-ugly/
- https://en.wikipedia.org/wiki/Greenwashing
- https://brainly.com/question/41125335
- https://www2.deloitte.com/ch/en/pages/risk/articles/reporting-of-sustainable-value-creation.html
- https://www.independent.co.uk/business/cocacola-and-nestle-accused-of-greenwashing-over-bottle-recycling-claims-b2443118.html
- https://www.un.org/en/climatechange/science/climate-issues/greenwashing
- https://www.forbes.com/sites/forbesbusinesscouncil/2023/07/11/esg-principles-why-manufacturers-must-embrace-sustainability/
- https://knowledge.wharton.upenn.edu/article/how-retail-investors-value-esg-and-frame-sustainable-investment-strategies/
- https://askelsustainabilitysolutions.com/negative-effects-of-greenwashing-on-business/